相信很多人都听过这样一句话：在新加坡可以死，但不能生病。
这句话不见得完全准确（因为事实上在新加坡丧葬费用也非常昂贵，只是负担留给了家人），但确实反映了大家的某种共识，即在新加坡看病真的很贵。所以很多人刚一工作就马上给自己买了住院险，就是怕万一有事儿住个院，凭自己那点微薄的工资真的付不起。。。
相比之下，同样属于健康保险范畴的重疾险存在感就比较低。很多人有这样一种观念，反正同样是保生病，已经买过住院险就不需要再保重疾了。其实不然，住院险和重疾险各有分工，互补而不重叠，我用这篇文章来简单解释一下。
首先，我们来厘清一些概念，住院险和重疾险分别保什么，如何得到赔付，可以赔多少？
下面的表格是一个简单的横向比较：
小结一下，住院险是报销型的，看病实际花了多少钱就报销多少钱；重疾险是给付型的，只要查出重疾，就把约定好的保额一笔付给你。
接下来，我们探讨另一个问题：一个人患重疾时可能有哪些经济损失？
第一，你需要负担高额的医疗费用，包括住院、手术、各种检查、服用药物等等。这是显性的经济损失。
第二，还有相当大的隐性经济损失。因为一旦罹患重疾，往往需要长时间的治疗、康复，很可能几年内都无法继续正常工作，这里损失的是本该从工作中获得的工资收入。
更现实的问题是，即使这段时间没有了收入，开销并不会因此中断，你仍然需要花钱吃饭、交水电费、交话费、交租金或者还房屋贷款。对于需要养家的人来说更为严重，因为除了以上这些，你仍然要负担家里小孩和老人的开销，你的经济责任实际上并不会因为患病而减轻，反而变重了。
举个例子，如果一个人患重疾前月薪4千，以平均需要休养5年来计算，总共蒙受的收入损失就有24万。假设他（她）平均每个月支出是2千，那么在这5年里也至少需要12万来维持正常的生活，这里还未包括患病可能带来的额外支出，比如长期服药或服用营养品、雇佣护工等等。
住院险只能报销显性的医疗支出，但无法补偿隐性的收入损失；后者只能靠重疾险来提供保障。
换句话说，在一个相对全面的个人医疗保障中，住院险和重疾险缺一不可。住院险可以负担你绝大部分的医疗开支，重疾险则用来补偿你的收入损失，维持正常生活，两者互相补充，没有冲突。
如果生病了，还是回国内去医治，新加坡医不起。即使买了住院险，重疾险，自己还是需要出一部分。国内有医社保可以报销很大部分。总的来说国内的比较便宜。比如自付3万，其实等于新币6,000元。但是在新加坡看病，自己很容易付5位数的新币。
楼主要做长期生意可以开贴，别一个贴一个主题。
自己养个广告贴好不？
开三个帖子表示他有3个业务: 保险经纪，理财顾问，基金经理。
我看得懂。只要不过分就算了。
看病的费用可以用住院险报销，但是收入损失仍然要靠重疾险来补偿，在国内还是新加坡都一样的。
一个月四百块就可以置顶了，我觉得你应该好好考虑一下。
我也是这么想的来着，可是现在怕到时候没有关系进不了医院。另外外国人的身份估计没有医保折扣，也会慢慢贵起来。PR的话如果没有交国内社保，回国治疗会不会按照外国人对待啊？
如果要保30万，每年保费大概多少？
得看看保什么，还有年龄和健康。Term的话，死亡/TPD 而已比较便宜，每年几百块。加重疾的话，也不会超过$1000
要看你的个人情况才能算出来，可以私信或者微信交流
需要根据您的年纪和性别来判定，可以微信交流
这样简单的问，很难有答案， 保费和年龄，性别，抽烟否，选定期还是终生，是否附带重疾，重疾是否带早期，定期的年限等，这些因素都影响保费。
建议你多找几个经纪聊聊，就会搞清楚了。