我看到standard chart 的三年固定配套：1.18%,1.60%,1.60%,
三年免费火险，选他们的律师免费，不用邦定人寿保险。
大家觉得这个配套和DBS的3M+0.85% FOR 3 年的，cap 到 1.49%
0.4%的贷款 for 律师费,必须在他们银行买人寿险。
这两个哪个好啊
我个人看好这个DBS 的贷款．
利率 控制在 很低的 范围． 值得拥有阿．
正在辦dbs的 -_-
因為算下來HPS跟政府的差不多,再多個火險50-70, 每年算多200吧, 貸款400k,
第一年大家差不多,後2年如果不幸cap到1.49, 那也跟1.6差大概400快,算上律師費,差不多.
如果後2年sibor穩定,那dbs會多賺點
我是听说要是买了DBS的，HPS会把人拴住了，3年后换银行难，这样会吗？
HPS ， 和银行贷款没有直接的关系。 是可以选择的。
HDB 的HPS, 在 DBS 是MPM, 也就说买了DBS 的 MPM, 是不是以后会难换银行？
同问，也在考虑签dbs
我的banker告诉我不会, 因为MPM也是一家保险公司的产品. 这个产品跟个人挂钩. DBS只是帮他们促销拿回扣.
最后还是决定用Stanchart， 感觉比较稳定，第一年月付很低，可以一次性省0.4%以外的律师费（大约省了1000多），还有2年的火险 （DBS 只 FREE 一年），而且他们的HPS 会比HDB和DBS 的都低。
怎么不考虑OCBC的浮动 第一年才0。55＋Sibor
其实各个配套相差并不多，只是哪个更适合，比如想要固定的，还是浮动的。SIBOR 的配套总觉得不是很稳定，当然现在的SIBOR 是很低，但每1或3个月都要看SIBOR 有没有涨。还有律师费的问题，能省就省。