2014公积金最低存款将调高至15万5000元
从今年7月1日起，公积金最低存款（Minimum Sum）、保健储蓄户头最低存款（Medisave Minimum Sum）和保健储蓄存款顶限（Medisave Contribution Ceiling）都将调高，以确保新加坡人有足够积蓄应付退休生活的开销。中央公积金局昨天发文告说，公积金最低存款将从2013年的14万8000元调高至15万5000元。受影响的公众是那些在今年7月1日到明年6月30日间，满55岁的公积金会员。 保健储蓄户头最低存款将从4万零500元调高至4万3500元，确保人们有足够的储蓄应付长期医疗需求用。 会员在55岁或之后要提取公积金时，必须在保健储蓄户头里保留4万3500元，同时达到最低存款额要求；若户头里少过这个数额，则须全数保留。 如果保健储蓄存款超出这个顶限，55岁以下会员的余款将转入特别户头（Special Account）；55岁以上的会员，如果退休户头内的存款未达到最低存款额，超出的款项将转入退休户头。 公众可浏览公积金局网站（www.cpf.gov.sg）了解更多详情
一年起9k。现在30岁的同志们到55岁之后难不成要最少留380k在公积金里？难怪local都说CPF进了就不会出了…
到55之前一定要砸锅卖铁多买套房子把钱套出来
你们这些人啊。。让前几天voluntary top-up CPF的某“大师”情何以堪
对于中产，自己交的银子多数在OA里，还是可以用来投资如买房买股票等等，如果打工三十年到55岁，SA和MA里面的银子都会超过那个min sum，何况那钱也是公司交的，占收入的比例也不算狠高，还有4.5%的利息，流着到65以后慢慢每月拿出到翘辫子不是挺好的吗？就当做西方社会的养老保险咯。难道自己没有一点储蓄吗？如果自己储蓄10%好好投资，那笔钱都比SA里面多，这么猴急要在55拿出那笔钱花吗？我以后不上班了每年也计划把CPF填满满，有钱连SRS也填满满，还能免税，多好的事情啊^_^
你这样家庭的现金就会很紧张，万一有紧急情况需要钱，恐怕你是拿不出的
CPF开始脱离初衷了。无法兑现的承诺是空头支票。。
不会紧张啊，我们家两人赚钱，大概只花到一个人的收入多一点，也挺舒服自在的。如果每个月存20%的现金，哪里会紧张呢，重点是不要有太多太高的长期债务，主要是房贷^_^
每年起9000是不是高了点？坡县的工资水平赶上这个的涨幅了吗？真真是钱全送给政府花了，等60岁以后每月拿个几百，三十年后也许只够买几斤米的
CPF每月1800，其中只有1150进OA，比例才60%。。其他那40%的SA和MA平常根本用不到，30年后的情况是啥又有谁知道呢。。
MA平常就可以用来买医疗保险和住院等等啊。即使全给了我们，也没几个人因为怕贬值而全部花掉吧^_^
买住院保险才能花几个钱。。而且rider还必须是现金支付的
MA里的钱基本没什么用，小病是公司的医保卡，大病有住院保险
即使把MA的四万多全部拿出来对生活又有神马决定性的变化呢？还不是该干啥就干啥 ^_^
有人说那奏是个骗局…
如果这么说那这世界上的骗局就数不胜数了，日子真是无法继续了啊 ^_^
这边的cpf其实还好了，国内的养老金才是真正的骗局。。现在拿着退休金的城市户口老人们以前可是没交过养老金的，完全是靠还在工作的人养。。。等二十年后大批的人退休以后，工作的人只剩下80后的独生子女们了，你觉得养老金会够用吗？
我其实没懂这个最低存款什么意思，
难道到了55岁，帐户里面还要保留15w+？ 那这15w+就永远取不出来了？？？？
上一次起价是去年吗？
大师的视野歧视我等凡夫俗子可以窥之一斑？
65岁开始每月慢慢取出来，直到翘辫子^_^
可怕的是还没到65就翘辫子了~~~
我只想说，如果给我两个选择，政府保管cpf，自己保管cpf，我肯定选后者。感觉老李刚建立cpf时候应该确实是好的初衷，现在感觉有点变味儿了，按照这种minimum增长速度，以后取出的部分经过多年的通货膨胀还能值多少呢？不得不令人担忧。
这四万多对你可能不算什么，但对很多收入不高的local确实有着一定的意义，他们有些确实需要救急时而不能用到里面的数字。
另外不能因为起不到决定性作用为合理的理由阿，况且今天的4万和十年后的4万价值大不一样。
只是觉得是不是应该考虑放宽自我选择支配的权利，如果有人拿cpf去赌了那是他个人的问题，大家也都会认同那不是政府的问题。
基本每年都在起，之前都比新加坡平均涨薪(估计5%左右，没统计过）高，反倒今年的涨幅还是同比最低的~这样下去CPF到55岁真的取不出来多少了…必须买房子把OA套出来…
欢迎大侠拍砖。
55th birthday on or afterMS (in 2003 dollars)MS
(after adjustment for inflation)MS Increase Ratio
Remark
1 July 2003$80,000
$80,000
1 July 2004$84,000
$84,500
5.6%
1 July 2005$88,000
$90,000
6.5%
1 July 2006$92,000
$94,600
5.1%
1 July 2007$96,000
$99,600
5.3%
1 July 2008$100,000
$106,000
6.4%
1 July 2009$104,000
$117,000
10.4%
1 July 2010$108,000
$123,000
5.1%
1 July 2011$112,000
$131,000
6.5%
1 July 2012$113,000
$139,000
6.1%
1 July 2013$115,000
$148,000
6.5%
1 July 2014 To be announced$155000.00
4.7%Based on News from DIYer
1 July 2015$120,000
To be announced
http://mycpf.cpf.gov.sg/CPF/my-Cpf/reach-55/Reach55-2.htm
平均每年增长七八千吧，就按7000算，三十年后增加7000*30=21万，再加上现在的15万，岂不是Minimum sum得有36万了。。
而CPF的cap才5000、很多年不变了，这样每月入OA的是1150，SA应该是250，OA基本拿去还房贷了，SA的话即使工作30年也才250*12*30=9万，就算加上OA的剩余部分，也很难达到36万。。而且别忘了这是按工资水平5000以上算的，一半以上的local收入根本没有没这个数
大家自己算算吧
公积金的调整应该是基于政府对未来通货膨胀的预期。这次提高这么多，可见通货膨胀的厉害啊。
另外，本地新加坡人的花钱观念和我们不一样。他们是有多少花多少，基本都是月光了。如果不是强制CPF；那么等他们老了，谁出钱养他们？
每年起，已经麻木了，爱咋咋地
每年都会起的，退休年龄也要从62增加到65了。
那一了百了，更不需要操心了^_^
MA 的银子只可以用来支付特定并且一定限额内的医疗花费，或者可以用来支付医疗保险的部分保费，除此之外就只能留给后人了。
起退休年龄其实是保护普通人，让他们晚年至少还有一点工作保障，还能赚点钱过日子，退休年龄更本没有强迫大家一定要干到那个年龄。其实如果一个人有银子，退休年龄是由自己定义的，想啥时候退休就啥时候退休，45行，65行，或者85也行。银子是干货，其它退休年龄CPF诸如此类等等皆是浮云啊。大家还是多关心研修实战如何挖银子，其它的随便它爱怎样啦 ^_^
我的理解是：有房产的人，只需在CPF里储存MINIMUM的一半。
03年到14年几乎翻倍了！9年啊！
我倒退休估计还要翻2倍！好吧，留给儿子吧！以后踩在妈妈CPF上0贷款买房吧！太坑爹了。
CPF里的钱感觉就是个大饼，看着舒服，但将来能不能用到很难讲
PR同学们以后可以割掉PR全部拿出来，回乡养老。这点比较好！
看看吧，游戏规则是怎样被一年一年更改的。如果你是游戏参与者而不是制定者，如何感想？CPF奏是一场梦啊。
有图有真相！
这个好，谢谢分享
公民可以放弃公民权移民海外，照样可以拿回CPF啊^_^
留意到一点, 不知道是不是巧合.
怎么金融危机的时候, 提高的最猛. 2009的时候, 10.38%. 经济比较稳定时, 大概4 – 6%. 这什么道理啊? 风险管理?
你说的是ledge吧，用cpf供房的最多可以抵minimum sum的一半， 但是那样每月退休金少了几百的利息。而且卖房的话要先把那半补回cpf+利息，剩下的现金才到你银行户口。
CPF的存款最低下限上调是没有问题的，但是每月CPF的峰顶应该也随之调整，否则就像大家说的，存进去的CPF能取出来的越来越少。
至于工资涨幅嘛，如果按着每年3%计算，如果现在收入2500-3500之间，40年（25岁至65岁）后收入应该在8000-11500之间吧。至少翻3倍多是必然的，想想现在和1975年比较。到时候物价我觉得也大约是现在的2.5-3倍左右。所以如果目前政府认为15万5才够1个65岁的人活20年；那么40年后，我估计CPF的最低存款下限会是43万左右。这28万的增长要在40年内完成，平均每年7000是很正常的。
不过话又说回来，几十年后哪个党执政还很难说，这个国家还在不在也说不准，毕竟世界上的朝代存在不足100年的也常有发生。
55岁以前OA的钱也可以用来做投资,賺的钱也是进OA,可以帮助容易点达到最低限度,如果达不到,65岁以后也可以拿出来比较多。
Agent大哥 oa的钱投资还不如去买房 至少不会跌很多 投资谁能保证总能赚呢 见过很多local最后赔的裤衩都没了 最后更加不够minimun sum只好骂zf。。。
但是有个问题，快到55的时候，贷款的年限越来越少，需要付的cash就越来越多，所以要想买房要趁早，到了那个节骨眼可就来不及了。
已经告诉我的孩子们
以后父母留给他们的公积金
是今后墓地的管理费
和每年清明扫墓的花费。。
不可以乱用。。。
你那些钱，可以供水晶棺了，不用墓地的。
哪里有? 可以团购吗?
听我老公说他们公司一个62岁的老师傅在55岁时从CPF中拿了60万SGD出来，当时里面还剩12万，过几个月即将退休到时每个月可拿800新。 因为我们还没拿到PR，对CPF没有什么概念，缴三四十年的CPF拿到上面所说的这个数是多还是少？
55 到 65 岁的十年间，放在cpf 的最低存款还有利息吗？
CPF里能拿出60万，膜拜。。
这么说算是很多了？听说是有投资股票。
我还以为一般的新加坡人缴个三四十年都能拿到这个数。
如果25-55工作30年（每年按15月工资计），前10年CPF从每年1万5缓慢增长到3万，后20年都是顶限制3万。那么本金算80万，利息算2%，算（30年对半）15年的利息，最后应该会有140-150万的总额。
如果30岁时买了一个缴了80万贷款的房子，自己分担了一半（算利息50万左右），那么55岁时剩下的大概会剩下90-100万左右。剩下最低存款额和医疗保健户口的钱，取个70万应该不成问题。
CPF的ceiling是5000，每月最多进账1800（三个户头之和），一年到头也就1800*12=21600，就算15个月工资也才27000，请问你那3万是哪儿来的？更别说MA的钱拿不出来。。而且月薪5000在本地属于中高收入了，一年15个月工资（3个月bonus）更不是谁都有的
“那么本金算80万，利息算2%，算（30年对半）15年的利息，最后应该会有140-150万的总额。”不明白这句啊？怎么算出的140-150万，也就是产生利息60-70万，利息不是只有2%吗？算15年利息也不会有那么多啊？
偶的多数55岁左右的同事表示CPF里面有三五百千或者更多，多数人表示当年房子是百多千买的^_^
三四十万正常水平，60多万算很高了，上边某些人说的过百万就离谱了
绝大多数那一批同事做工三十多年了，薪水在6K++到8K++的样子。对于多数做了三十多年工的人，几十年一直有交CPF，多数人的CPF会比min sum要多 ^_^
如果30多年在职场一直稳步发展的话确实如此，到50多岁时混个6000-8000的工资很正常。。但问题是在坡县，保证一辈子不裁员很难，尤其是这些年半导体行业整体转移生产线、IT服务业外包去印度菲律宾之类的新闻不要太多。。等45岁以后一旦失业，首先很难找到工作、即使找到也很难与之前的工资相匹配，不然街上开出租、转行做房产中介、保险经纪的人为啥那么多。。。
要有被动收入，争取早日实现财务自由才是硬道理！
我们那算政府部门，几十年似乎没裁员过，不好好干活的人老板也不敢玩硬的，都用纳税人的钱养着等退休^_^