想买Term和Accident险，看看各个公司的保险报价（AIA，AVIVA，Prudential，大东方等）
男，40岁，新加坡公民，不吸烟，办公室工作，50万Term险，买20年，每年保费多少？
女，38岁，新加坡公民，办公室工作，30万Term险，买20年，每年保费多少？
同样的情况，如果买Accident险，每年保费多少？
有些内容需要问清楚一下,是否保重?
意外险打算保哪些,只是死亡,主要残障还是要有其他残障,医疗费用等等。
AIA这边的quotation,
男，40岁，新加坡公民，不吸烟，办公室工作，50万Term险，买20年，每年保费多少？S$1245, 保单保证到期前可选择convert去whole life或养老储蓄保险(附带人寿保障类型)。
女，38岁，新加坡公民，办公室工作，30万Term险，买20年，每年保费多少？
S$510, 同上，目前两分保单第一年有10%折扣所以分别为$1120, $459后面是否能享受持续折扣需要根据投保人的生活健康指数。
同样的情况，如果买Accident险，每年保费多少？ 男（50万): $477.26 女(25万): $294.30
意外保单保障因意外引起的: 身故，重度残疾(150%倍赔付)，肢体部分残疾，意外门诊医疗(这个包括中医，和住院保单的意外紧急门诊医疗不同，后者必须去医院的A&E门诊)，公共交通事故导致身故双倍赔付(比如飞机上，MRT上，出租车上)。
以上保障在主要居住地在新加坡的前提下提到的是保全球。
您好！
以下资料仅供你们参考，相关信息是基于保诚保险的产品整理出来的。
前几天有一位网友也是询问类似的问题，现在只是修改了一下，希望可以帮到你们，有机会的话还是希望可以跟你们当面讨论，从而可以给出更适合你们的建议。———————————————————————————
人寿险保障内容：Death死亡Total and PermanentDisability全面及永久性残疾（保障最多到65岁）Terminal Illness末期疾病（保障最多到65岁）
男，40岁，新加坡公民，不吸烟，办公室工作，50万Term险，买20年40岁，当作下一个生日41岁。如果您今年还没过生日的话，那么下一个生日就还是40岁，保费还会略低一些。
Vantage人寿险500K，20年，每年保费是$1035.00如果附加遇到重病豁免剩余保费的Rider的话，每年总保费就是$1105.27
女，38岁，新加坡公民，办公室工作，30万Term险，买20年
也是当作下一个生日39岁，如果今年还没过生日的话，那么下一个生日就还是38岁，保费还会略低一些。
Vantage人寿险500K，20年，每年保费是$675.00如果附加遇到重病豁免剩余保费的Rider的话，每年总保费就是$730.81———————————————————————————
还有几个问题，请你们考虑：1，上面只是提到了人寿险，那么你们有没有规划过重病险呢？
重病险保障内容：普通重大疾病，这个又分两种：a，跟基础人寿险捆绑在一起的重病险，它的保额是基础人寿保单保额的一部分或者全部，赔付重病后，基础人寿险保单保额减少或者停止。b，单独/额外的重病险，顾名思义，它的保额是独立的，要么是单独的一份保单，要么是基础人寿保单中特别的额外附加保障Rider，赔付重病后，不会影响基础人寿保单的保额。
早期重病险，包含了早中晚期重病的重病险，区别于普通重病险，在很多病情的早中期，就会有相应的赔付比例，例如早期赔付保额的50%，中期或者晚期赔付保额的100%或者剩余的50%。
2，从上面可以看到，保障有不同类型，而保单也有不同类型，上面列出的也不 全面，同时各自都有自己的特点跟最适用的目标，还有一个各种不同项目组合灵活搭配的问题。所以如果仅仅是比较价格，就比较难以找到最适合自己的组合。建议 你们约见不同的保险顾问，从中选择最适合自己的组合，还有选择最适合自己的顾问以及保险公司。
3，保障额度的问题。对于这个，当然是每个家庭都有自己的情况，保障额度也不一样。如果你们已经投保了一些人寿险以及重病险的话，那就没法对您提出的这个 保障额度做出任何评价，因为不了解现有的情况嘛。如果你们还没有投保任何的人寿险以及重病险的话，那么根据你们的年龄，以及我这些年遇到的客户的客观平均 情况来看，50万的人寿，只是个起步，特别对于有至少一个孩子的家庭来说。
4，还有一个问题，就是你们怎么规划20年以后的保障呢？如果孩子到时候长大成人了，人寿险可能不需要太多；那么重病险呢？还是建议你们跟顾问仔细讨论一下这一部分。
根据你的信息，男，不吸烟，下个生日41岁, 职业风险1级计算： 定期险：保额50万,保期20年到61岁,保障绝症、残废(TPD)或死亡，年保费$1355.00，保费受保期内恒定不变。意外险：保额50万，保期可选择一直持续到75岁，保障意外导致的死亡、残废（重度残废最高赔偿保额150%）和门诊花费（包括中医）。年保费$510.00。 根据你的信息，女，不吸烟，下个生日39岁, 职业风险1级计算： 定期险：保额30万,保期20年到59岁,保障绝症、残废(TPD)或死亡，年保费$582.00，保费受保期内恒定不变。意外险：保额30万，保期可选择一直持续到75岁，保障意外导致的死亡、残废（重度残废最高赔偿保额150%，女性受保人还可享受额外20%利益赔偿）和门诊花费（包括中医）。年保费$324.00。定期险可享受第一和第二年保费返还15%。
开个玩笑问问，Terminal Illness末期疾病， 结果挺过了12个月了，而且最后痊愈了，怎么办？会把已经claim的钱追回去吗？
首先看term life里面是否有TI定义，如果中了，保险公司按合同赔付。如果活过12个月，并且你主动告诉了保险公司，
保险公司可能会调查医生在整个过程中是否涉及fraud(但在新加坡很少出现这种情况，医生社会地位高且权威，公司也没那么多精力去查）
绝症（病危通知书）和失踪是容易被混淆到一起的，
因为失踪在a公司里超过一年按意外死亡定义算，但如果受保人活着回来了，家属理应把赔付的钱退给保险公司。
但同样的问题是客户如果选择不说，保险公司估计没那精力每年去核查所有赔付过的保单。
正常现象,当然不用退了.反正保单已结束了.
TI是医生给出的结果，另外还要结合保险公司医生的确认，所以一旦赔付但我们命大活超过12个月那就是我们赚到了，保险公司不会CALL BACK.
各位专家大家好， 我的情况和楼主差不多，目前孩子刚刚半岁，全家已有医疗住院保险（Aviva），想购买term来为家庭孩子提供保障，看了本版的不少帖子，现寻找合适的保险配套，要求能覆盖残废(TPD)，死亡和CI (初期），保至65岁，保额50w-100w, 欢迎报价以供参考。
需要知道年龄,性别,抽烟否等因素
男，40岁，IT职业，不吸烟
女，38岁，药品注册行业，不吸烟
还需要啥信息尽管告知，谢谢。
补充一下，男 公民， 女 PR
多谢 bigmice分享信息，想多了解一下像我这种情况（夫妇均已中年-around 40, 有一个年幼的孩子）工薪阶层如何规划term险，另外保CI 初期是否必要？通常CI只保至65岁，那么65岁之后该如何为自己提供保障呢？感觉头绪太多，呵呵。。
在下推荐1. SHIELD PLAN (住院险)
2. TERM (不包括CI)
3. 意外保险.
保早期的是一种预算富裕时的选择,不推荐普通重病用TERM保
shield plan — 已有 Aviva
term 如果不包括CI的话，那么CI和意外险如何规划？有何好的建议？
另微信已加你。
有了基本的医疗和意外保障，重病保障也是必要需求。Term险规划对于重病、绝症、残废或身亡的保障，优点是以较低的保费可以得到较高保障，缺点是保费都是消费掉的，我本人投保也是利用Term来规划的。对于工薪阶层，想要保障CI的早期，这需要考虑我们的财务状况，毕竟相对大部分人投保的晚期重病保障，早期算是奢侈品，若保额不高保障的意义也不是很大，但保额高保费又很高，所以自己需要谨慎投保。
保晚期索赔条件比较严格，而且到了末期也就是剩下的时间不多了，或病情很严重。和不包CI差不太多。还有就是治疗费用基本可以由住院险负责了。
另外现在65岁前的重病几乎都在早期或中期就可以查出来了，这也是为什么保早期的保单越来越多人买的原因
跟楼主一样，我就假设是男，40岁，新加坡公民，不吸烟，办公室工作，Term险，至６５岁
Aviva Quotation – 50万 ($500,000)
覆盖死亡 (Death), 覆盖残废(TPD)， 末期疾病(Terminal illness) – 年保费 $1,350.00
Aviva Quotation – 100万 ($1.000.000)
覆盖死亡 (Death), 覆盖残废(TPD)， 末期疾病(Terminal illness) – 年保费 $2.293.70
CI (初期）- 两个选择
Tokio Marine Quotation －$75,000
至70岁, 年保费 $1,653.00
Manulife Quotation – $75,000
至65岁, 年保费 $1,359.75
CI (初期）是不需要那么高的保额．同一个保额，CI (初期）的保费其实比CI（晚期）的保费还要高。如果你的医疗住院保险有１００％保障，其实是不需要CI（初期）保障的
如果有其他的疑问，请让我知道。
谢谢，我参考一下:)