我问的寿险 是每年固定额度交钱，然后只要投保人 身故了，就全额赔付的保险。
我在中国买了寿险 最便宜的 打特价的 是在淘宝上 泰康人寿的保险 每年交7.2*30 身故赔付是1万*30
这个保险很便宜 但是每个人最多买 30万保额 是人民币
中国的其他的寿险 比这个当然要贵多了。
我的问题就是 新加坡的寿险 外国人是否可以买？
如果可以买 最便宜的 寿险 是每年交多少钱， 保额是多少？
我对疾病保障，还有除了身故之外的保障不关心。
问题问的可能很不专业
谢谢了！
您好！
您现在人是否在新加坡？
我刚回中国。两个月后，才会再去新加坡。
昨天回中国后，在想有哪些事情没办，才发现寿险的事情忘了问了。
我看了一些 版面上关于寿险的帖子 专业词汇感觉太多
我只是注重 保障，
对生命关心，对疾病不关心，我在中国有医疗保险的。
我就是，只是，关心一种功能； 身故给家人的赔付 这个功能。
这种纯消费的保障，外国人是可以投保的，但最后是否通过，是否有额外附加费用，各保险公司没有统一标准，
可留下年龄，性别，职业，是否抽烟，长期居住地，能帮你做个简单的预案。
81年生人，34岁。男。自己经营培训学校。不抽烟不喝酒。长期居住地是中国。
如果楼主的身份不是永久居民或公民，又长期在国内居住，在下不太建议在新加坡购买人寿保险。
一种情况例外，楼主是土豪级别的，在新购买universal Life, 只包死亡的人寿保险。无论从那个角度都好，唯一就是贵！哈哈
保障身故，重度残疾，绝症。
30万新币（约138万rmb）保额
保费288新币(约1324rmb)/每年(只保身故252新币.)
优势是便宜，劣势是索赔比较麻烦，需亲人来新加坡索赔，保费只锁定5年，5年后保费调整为s$414, 以此类推
保障期间能无健康条件转换成其他类型人寿保单
长期在国内发展还是建议投保当地的保障，当然，若你了解两地的产品，新加坡的产品性价比应当高一点，但问题是若保障额度不大优势并不是很明显，并且支付上的汇率风险和索赔程序的不便。另外，以外国人的身份投保，同类保障保费会比PR或本地人略高一点。若是大额保障，也就是最近流行的大额保单，比较适合在新加坡投保，因为据我所知，此类产品性价比比国内大概高30%左右，你不妨对比了解。
新加坡的寿险，外国人是可以买的。
价格最便宜两百多都有，只是保障少。
但一般不推荐不住在新加坡的人买。
第一点是缴保费及日後索赔麻烦。
第二点是有汇率风险。
RE: 小声的问，寿险的问题。
你要的应该term类型的保险,每年固定的保险,几百块,在保障期间如果身故 就有赔偿,如果没有,就什么都没有
朋友提到她买了一份Universal life，在这里看到你也提到，能否科普一下这种保险吗？
Univesal Life侧重家庭保障和资产传承，但通常保障只有死亡，有些会附加残废TPD或绝症。类似于有分红的人寿险，保单有现金价值。
universal life又称环球人寿, 是保险领域生命保障的高端理财产品, 其主要和其他普通人寿保单的区别在于:
第一, 一次性付清保费, 因为在高净值人群中很常见, 所以银行很乐意提供该类保单的抵押和再贷款, 比如保额100万, 保费20万, 银行可提供约14万的贷款, 客户这种情况实际缴纳保费约6万, 每年需要还银行14万的利息, 将来索赔银行会先扣掉所欠贷款所以家属实际可获得100万-14万=86万。当然也可以选择不贷款。
第二, 有最低保证, 也就是针对最惨的本金投资回报和最大概率的赔付概率, 保险公司会给出一个长期的最低保证。根据保单特点有些能保证本金在某个时间段始终超过80%, 有些能保证保障时间到某个年龄。
第三, 有预期分红收益, 且该收益根据保单特性可在一定年限分别取出(也有不可取的), 但因为保单本身不是以盈利为目的而是持久保障, 所以资金投放通常基本上都在B级债券或以上。
那么它有break even的期限吗？还是只有80%的保障？
这类保险主要用于高净值人士的财产规划，主要是保死亡。基本楼上已经讲的比较清楚了。
高净值人士是指年收入超过18万新币或净资产在100万以上的人士。
因为可以从银行贷款，从而使用少量钱获得高额保障成为可能，可以使客户用节省下来的资金用于其它用途。
此类保单投保后马上就可以拥有超过80%的现金价值，加上保单的回报超过银行贷款利率，更加凸显保单价值。
此类保单值得注意的一点是用于保障的保费是逐年递增，投资回报2%【GE]是保证的 ，另外的2%是不保证的。
不是说一次性付清保费，怎么又说保费逐年增加？
这里保费指的是用于保险费用，是从收益中扣除的。