http://www.comparefirst.sg/
这里高人比较多，有没有比较划算的产品呢，请推荐
看了一下，Zurich life和axa的term好像比较便宜，但这2家公司没怎么听说过，有大神可以介绍一下吗
我比较了，为啥AXA的794一年，而最贵的HSBC要1464一年啊，同样是保20万到65岁加重大疾病。
因为保大病的term的保费不是固定的, 现在的便宜不等于一直的便宜。保费固定的通常是不加CI的5年或10年的term只保death, TPD, TI那种。
Axa是法国最大的保险公司，也是全球最大的保险公司之一。Zurich是瑞士的保险公司。两家公司历史悠久，分别在1817和1872年建立。
有了这个平台，投保更加便利和透明，但发现很多产品并不是市场热销的。投保的朋友们还是需要去了解不在线上的产品。
目前大部分公司的最新的保险都不能直接在网上买，只可以在online比较，个人试用了一下感觉不是很好用，而且给出的比较有的时候很荒谬，还需要加强
这个适合买term保单,又省钱同时有了保障又心安。普通的term保单索赔机会级低,可以直买就直买比较好。其他的还是通过经纪比较好。
Whole life的哪家强 是保诚吧
可以去compareFirst.sg 选择whole life, all, 保额比如50万, 先不选CI (各公司目前CI定义不同价格差别大), 得到结果选export 就可以看到详细比较了。
请问”普通的term保单索赔机会级低”怎么理解？
另什么叫”普通的term保单”?
索赔机会极低为什么还要买？
因为普通term保单（也就是定期保单，到期就失效）都是有固定年限，比如10年、15年等等，在这期间可能发生不幸的几率不高，所以相应的索赔机会也就少一些。但买保险也是just in case有什么不幸发生不是吗？几率低毕竟不代表不会发生嘛～
但可以直接在网上购买的保单都是特别定制版的，和通过经纪买的还是有些差别，所以也不能一概而论。
哦，是我之前理解有问题，谢谢
原因如下:
1. 关于死亡和主要残障,
因普通的term主要保在退休前,而这段时期人的健康情况在现在的生活水平下,如无意外情况发生,很难死亡,或造成主要残障,
主要残障:指失去双肢或双眼,或一肢一眼. 可以看看无意外是否很难.
2.重大疾病
普通的term保的是晚期重病,新颁布的37种定义基本上和临死差不多.对于退休前碰到的机会很少,多数重大疾病在早期/中期就查处了.
买主要是保死亡,图心安.怕万一. 用普通的term保重大疾病就有点不值的.
不，目前保诚比较强的是某些数额的Term，WholeLife这方面其实比较弱。
目前WholeLife比较强大有几家：
大东方：唯一可以终生保障ＴＰＤ的WholeLife。
ＮＴＵＣ：非早期重病WholeLife中，性价比最高。
Axa＆AIA：包括早期重病WholeLife中，性价比最高。７０岁以前分别有３.５或５倍保障。
Tokio Marine：最灵活的WholeLife，可选部分早期部分晚期，６５岁以前可选最高１０倍保障。
保诚的重病保障最高是２．５倍，但这只是在年轻的时候买，在３０岁以後开始买的话就会少过２．５倍（Axa是４０岁以前都３．５倍）。
保诚目前的私人医院住院险最便宜，Term在某些年龄和保障数额很强。但在WholeLife上其实只是一般，不是很差但也不是最好。
对保诚的term有兴趣，到底那些数额的term比较有竞争力呢？年龄37，男
请部长赐教，谢谢！
保诚的50万保额以上的term价格目前是比较好的，如果您需要具体的资料我可以发给您。
我比较过保诚和其他公司的whole life，保诚比目前大部分公司都要强，比不能只是比较3倍、2.5倍，因为基数不一样。比如说一些公司给三倍，但是其三倍的保障跟保诚2.5倍差不多。
童先生你需要具体拿保单进行比较啊:)
我比较了保诚、AIA、NTUC、和大东方的住院保险、term 和whole life人寿保险，保诚性价比最高，为什么楼上说保诚不好？是不是因为楼上不能代理保诚产品？
请问精算师，你比较过保障内容的条款吗？ 一个只保29种早期大病和另一个保43种早期大病。。你不会没注意到吧。
可以发一份孩子10倍保障的人寿保险资料给我吗？我儿子3岁，我邮箱是babamamalovedoudou@gmail.com。谢谢！
今天好奇在comparefirst看看,选择条件为 非直购（通过经纪），男30岁，whole life, 20年付费，保重大疾病，仅有6家保险公司提供比较
TM, NTUC-INCOME, GE, MANULIFE,AVIVA,AXA.
咋回事？
谢谢，已经收到邮件。
您认为whole life 人寿是10倍保障的保单最好，对吗？
其实不一定，因为保１０万１０倍和保２８万５千３．５倍的价格最後差不多；只差１０％。
可以说，３～５倍之前是很明显，倍数越高越好的，因为一加倍後同样的保障来说，差距明显很大。
５倍以後，基本上虽然有差距，但没有那么明显，故此，基本上买那一个就算个人选择了。
要用比较便宜的价格，在６５岁以前享受最高的保障，１０倍保障的保单是最好的。
但是，若要在７０岁以後，保留更高的保障，那３～３.５倍保障的保单就比较适合了，虽然贵一点。
那whole life保单究竟买倍数高的好还是倍数低的好？
原则上，是倍数高的比较好。
但是，最後究竟哪个最好，要必需对比保费之後再做出决定。
我看了您发给我的几份保单，10倍的保单和3倍保单都保100万，花的钱差不多，60岁时要是理赔都能赔到100万，但10倍保单75岁时能拿到的理赔仅仅是3倍保单的三分之一，为什么倍数高的比较好呢？
所以说，原则上是高倍数的好，但实际上要对比後还知道。
１０倍保障那份是Tokio Marine的，那份保单其实价格比别公司同类贵，但优点是６５岁之後有每年分红可以拿来当年金。
Tokio Marine也可调整成３．５倍保障的，但价格上就比ＮＴＵＣ同样３．５倍保障贵得多。
目前其他公司没有１０倍保障的，下面最高５倍是Aia，但是必需选择包含早期重病（有早期重病）；之後就是３．５倍的ＮＴＵＣ和Axa来。之後是三倍的大东方、ManuLife和Axa（无早期重病）；再之後是性命有３倍但重病只有２．５的保诚。
保障倍数越高越好也只是个原则，这原则基本在５倍保障以下是比较管用，但５倍以後就基本差距很少了。
当然，保单也不是除了倍数和价格两个地方。也得看保甚麽，比如保早期重病的肯定会比较贵（比如Aia和Axa的）；还有一些保单有别人没有的特点，比如Tokio Marine有退休年金，大东方终生保障残障。等等。所以，必需做过详细的对比，然後再决定那一个最适合自己。
对于加倍保障的保单不应看加倍的倍数越高越好。我认为应该把它拆分来对比。不如65岁3倍,65以上恢复基础保额?应该对比基础保额的whole life+2倍保到65岁的term. 看哪个合适。保额倍增保单实际是把2者捆绑销售而已。优点是一份保单好管理,缺点不如分开灵活。