前几天我买入了一笔基金，我买了2000新币。 算了算拿到的实际价格的是＝2000/拿到的基金数， 但是这个价格比他的报价要高很多。想问问，是不是我买基金的时候，就已经扣除了管理年费？ 然后等到我买的时候在扣除2.20%的sales charge？多谢。。。
基金以两种方法定价。(1) 买入-卖出方法 (2)资产净值方法。(1) 买卖价基金 例子：买盘价：0.95元卖盘价：1.00元正常销售费：5%Discount saler 销售费：2.25%首次认购费：10,000元 x 2.25% = 225元投资净额：10,000元 – 225元 = 9775元以正常销售费5%认购如果您以正常基金销售费5%投资10,000元，您能够获得10,000单位。单位 = 投资金额 / 买盘价= 9,500元/ 0.95元= 10,000.00 单位以Discount saler 销售费2.25%认购如果您以较低的销售费2.25%投资10,000元，您便能够获得10,289.47单位。单位 = 投资净额 / 买盘价= 9,775元 / 0.95元= 10,289.47 单位(2) 资产净值价格基金 例子：资产净值价格：0.95元正常销售费：5% Discount saler 销售费：2.25% 投资金额：10,000元以正常销售费5%认购如果您以正常销售费5%投资10,000元，您能够获得10,000单位。单位 = 投资金额 (100% – 销售费) / 资产净值价格= 10,000元 (100% – 5%) / 0.95元= 10,000.00单位 以Discount saler 销售费2.25%认购如果您以较低的销售费2.25%投资10,000元，您便能够获得10,289.47单位。单位 = 投资净额 / 资产净值价格= 9,775元 / 0.95元= 10,289.47单位