前几天忙于做再贷款，和一些银行人士接触了，了解一些小技巧。和各位分享。准确与否，请尝试后告知。
假设 A 君 在新加坡有两套私宅。 一套已近付完银行贷款。一套还在支付中。 如果有计划再购入第三套物业，则依据当前的政策，由于还有一套房屋贷款，所以第二套的房屋贷款只可以拿到房价 50%。 现在有以下操作：
1. 将第一套房子做反向抵押贷款。 则贷款的性质从HOUSING LOAN 变成 TERM LOAN。
2. 将方向贷款的钱将低二套屋子还清。
3. 如果再购屋，则依据记录，该君没有任何 HOUSING LOAN。 所以，再购屋时可以享受较高的贷款利率。 – TERM LOAN 不再限制的范围。 A 君可以拿一年FLEX 的配套。
4. 一年后， 将第二套屋子做反向贷款，换第三套的贷款。 则该君没有HOUSING LOAN. 可以举行以高利率贷款购屋。
以此往复。直到ZF采取行动。
。。。。。。！！！！！！？？？？？
cash out里面有一条需要签字保证，钱不是用于购房，一旦一旦被查，后果自负
而且你这个方案有一些关键点需要走通，所有月供不能超过家庭收入的60%, 还有年龄只能到65的限制，你说你需要多少收入才能玩得起杠杆？
你已经玩不去了嘛〜〜mas不是6月出台了新政策了嘛
玩得起杠杆的还得满足公式啊，同学。
你的热情值得表扬 ：）
商业地产比较好，Term Loan 可以用于投资房地产，不过利息比较高。
对个人没什么好处，银行赚大了！
这个限制还是有的。但是，如果现有的私宅用于出租。而出租的收入以 70%计算。应该可以覆盖银行的贷款。只要有份正当的工作，60%限制意义不大。
利息和housingLOAN 差不多。
抵押如果万一又什么事还不上两套房子都没了这是弊端