在新加坡呆了2年了，感觉到一点无奈。眼看新加坡房租一天天在涨，而中国的房价却是个太容易戳破的泡沫，于是在想要不要在这里买房子。
先简单介绍下自己的情况，24岁，B Eng , 工作两年，未婚，EP，还没拿到PR，所以就在考虑买个便宜点的公寓出租做投资。暂时也不考虑HDB了。上海有套老房子是父母准备好给我当婚房用的，现在市场大约能卖100万出头的RMB，可是租金却只有2000RMB不到，所以考虑卖掉，换成新币。考虑在西部或者北部买60-70W新币的公寓，2Bed room以上的，首付25万新币，贷款40W左右，30年还完，2房的差不多能出租1600新币，这样还能以租养房，对比国内的租金实在划算不少。虽然还是一个人在外面租房子住，可是这样30年后去掉父母的20W新币和房子溢价，自己少说也能有套公寓了。
不知道这样可行不可行，怕自己有些地方会有疏忽，希望哥哥姐姐能帮忙分析一下，万分感谢！
关键还是贷款，EP首付比例会比较高一点哦，要去问下银行的，而且如果你买了新加坡房子你就等于准备在新加坡久住了，要有心理上的准备啊·
回复 2# 张惠妹
60W首付25W就是40%左右啦，应该可以吧。如果没打算住很久，等个3，4年房价涨了点再卖掉不行么？
也可以的，呵呵，还是先去银行问下吧，这边买房子的不是公民就是PR
我觉得可行。不过要考虑怎样把100w人民币弄过来。
6、7十万大概只能2 bedroom，以上就算了。全部租出2000块应该靠谱。
2000离地铁近的话租掉肯定是不难，100万可以分几次从国内银行转帐过来，手续费一次好像是400多RMB
没有PR，贷款是很难拿到的。。。。
而且贷款的还款率，每个月不能超过你收入的百分之三十。。。
回复 7# 不回首
百分之三十以内？是规定吗？。。。如果收入3K，只能贷900？
是每个月还款。。。
只是听过这种说法罢了。
扣除CPF的不分，每个月还现金，不能超过收入的百分之三十。也就是说你收入3K，每个月还贷的现金不能超过900。
回复 8# 我不是_wo
30%只是指导原则，银行会根据行情和申请人情况作一些浮动。当年我家庭收入12万的时候曾借贷110万。。。
如果想拔高收入就给银行税单看，年入除以12总归比月入高。
回复 11# actionxp
恩，谢谢，我周末去银行问问。如果银行批下来，投资风险会很大么？
回复 10# 不戒
家庭年收入12万还是月收入12万？按月收入1万算，3000*12*30年=108W,也差不多是30%阿。
当然是年入。
银行当然不会按你的算式算。他们会按你的最长还款年限(你的情况是35年)，然后按最高利息， 大概是4%，算出你的月供，再跟你的月入比较。
没有cpf没有关系。
我贷款的时候，cpf只有4000。
现在也只是每个月用了一点cpf。
投资肯定会有风险 问题是你能承受的风险有多大？
如果不是涨了，而是跌了，你怎么办？
回复 1# 我不是_wo
作为上海人，劝你把上海的房子留着，等你在这边拿了PR结婚后可先买组屋，这样负担可以轻一些。
我也有同感，如果上海没房子这边买就算了，上海有就不要轻易放掉
我的建议是上海的房子有机会就脱手，看起来走势很不乐观。另外，上海100万的房子想必住起来不怎么爽，出租回报率又差。
LZ的想法可行。
两房至少租2000多
上海100万基本上就是老公房了，没电梯，估计也就60平方米
还是在这里买公寓好，租金回报高
关键是你能不能带到款，银行愿不愿意借给你。
不过60w可以买的公寓基本上都是99年的，会越来越不值钱的。
不过放心，楼主年轻24岁，以后工资肯定会涨得，还款能力以及holding power没问题的
可以协助做银行贷款和转账。有朋友在中国投资，可以在新加坡一手拿到新币，放进银行；另一方在中国把钱转入他的中国银行户头，简单快速，不需手续费
这位lz太英明了。现在职业发掘考古。看看那些年的预测。
这个实践是检验真理的唯一标准
是啊。当年把上海的屋子卖了，买新加坡的，现在岂不是该哭死了。
把“当年”换成“2015“就是我的例子，