现在我们的房子两年前是向大华贷款的, 已经可以改变配套了我门现在的配套是(第一年:3M SOR+0.85%,第二年:3M SOR+1.0%,第三年和以后都是:3M SOR +1.5%),,但是不太懂里面的道理,怎么换配套比较合理, 我们现在是sor，换成sibor合算吗,有什么区别吗?1.继续向大华银行贷款只需要换个配套就好, 不用重新估价房子.2.如果我们重新估价自己的房子(现在房价比两年前高了很多),然后再转另外一个银行贷款的话,是不是比较合算? 请教有经验的人赐教,多谢
现在银行还有sor的配套嘛？
我们那个配套是两年前的,换成现在的配套合适吗>他们有的说还是保留sor 的好
现在的sor 应该是0 啊，+0.85也就0.85的利息，sibor怎样也没有这么低。银行都不作sor了，因为太低了，而且未来两年都没有起来的机会。你说作为消费者，你该怎么选呢？现在人家想拿还拿不到SOR呢
现在还有两个银行有SOR,一个是中国银行,一个是纽西兰 的银行.而且现在的SOR是0.1多点,所以我现在的利率是1.1多,所以考虑要不要换呢
如果你要稳定，就拿sibor，要弄清楚手续费+火险，律师费银行那边怎样的补贴法哦，利息的话，要稍微平稳，就拿SIBOR，要波动但可能较低，就拿SOR， 前者是新加坡因素决定，后者是美国的，你自己判断吧。
一般都不要换银行的好，不然涉及别的费用似乎不划算。
中国银行和纽西兰银行的SOR配套怎样情况？帮忙贴出来吧
在等 他们的邮件，有了之后肯定会贴出来和大家共享：）
ANZ的SOR配套，0.8%+SOR。(前两个月是0.78%+SOR，已经上调了)。他们现在还设了一个floor rate，当SOR低于0.1%，就按0.1%来计。ANZ对贷款者的薪水要求挺高的，好像月收入要SGD 5000以上。
如果这个月贷款配套没有更动，BOC的配套应该是0.75%+SOR/SIBOR，当中有一次free switching between SOR and SIBOR。如果贷款额度高于$500k，第一年的利率是0.55%+SIBOR/SOR。
一点愚见：
美国保持了长期低利率，新加坡放宽了货币政策，所以总的来看，未来一段时间内SIBOR和SOR都会维持一定的低位。只要是这段时间拿的浮动利率，比较靠谱的，上下区别应该不在0.2%之内，如果不是几百万的贷款，每月还贷差别很小。。
SIBOR还是SOR?这个我问过了一堆Banker，也没有谁能给个明确答复。楼主也就不要纠结了吧。
以为你去火星了。
看来还是有0.55+X的，可惜换银行常常会涉及到几千块的律师补贴要退回旧贷款银行。。。。
飞船年检 了一下，又飞回来了。
到期换为什么在原来银行不行呢？如果可行也不必去别家银行呀。
那时我们也是听朋友讲换合适，可是一问DBS我们要给他们手续费什么的。也像你说的当时律师是他们帮我们请的，不用钱。要换的话补上。唉，死在他们手里了。
我就是一直用同一银行的，有好处，虽然它的配套未必最好，但是因为之前拿了，第一次卖房没有到期有违约金靠8000多，因为买新屋子继续跟他们贷款，那人帮我争取到免除了1半的违约金，什么银行的配套再好2年也不能给我省4000啊。。。。第二次refinance的时候，也是讨价还价，给了我一个只给新贷款的优惠配套，比较低。一样咯，转银行要赔手续费，不划算。
最近在考虑渣打的配套，他们十月刚上调了利率，比其他的银行稍微高点，不过他们补贴所有律师费，另外还给现金补贴，反正打算3,4年后就换屋子，所以打算拿渣打的配套