我老公买了个AIA的保险，我也不懂，就是说每年交4005，然后一直交15年，就不用再交钱了，保到100岁，到时候还能把钱拿回来什么的。
那15年后钱都拿回来了，AIA还会继续保我老公吗？
我看保险发的一个本子上写PLAN: AIA S$ GUARANTEED 15 FOR LIFE. 请问有谁懂得这个保险吗？
可否帮我详细解释一下，不知道这个保险该不该买？
若15年的时候就想着断保那为什么不买个15年的term就好了? 这份保单适合长期持有, 即使过了65岁(multiplier结束)的情况下非紧急需要用现金也不建议随意断保拿回现金价值。不过好在此保单每年声明的预期红利为现金红利, 在急用钱的时候可考虑先取走红利而不是放弃整个保单。
谢谢，如果20年的时候拿回全部的钱，是否还有的赚呢？是不是一旦拿回所有的钱，保单就断保了呢？如果是这样，那我觉得这个保单真的没有必要买，因为我以为15年后拿回所有的钱，也可以保到100岁呢，即使我们是计划20年才拿回所有的钱，但是按照您的说法，也不可能一直不拿回啊
看来你已经明白了, 拿回所有的钱=完全弃保。保障自然也就没了。
谢谢，那么这个就不是那种交15年保终身的，我老公搞错了，白交了这几年的钱，哎，好在现在退保不至于损失太多
买保险除非出了事情索赔才会赚, 不然没出事情的话到期价值永远比不上自己花同样的钱只用作储蓄或投资。毕竟保费总会有一部分要被平分给真正出了事情的家庭。
是啊，就是事到如今我才弄清楚，这个人寿保险重点还是保险不是投资，而我老公一直当做投资在做。。。哎，还信誓旦旦的告诉我交15年的钱，拿回所有的钱后，死的时候还可以再拿10万新币，我就想哪有那么好的事情啊，你都不放一分钱在保险公司了，死的时候人家还给你10万！！
没错，这么浅显的道理你一想就明白了，你老公傻萌哈。。人寿保险，毕竟还是保险，比如说65岁的时候感觉身体良好，子女也都成家，这时你就可以全部取出呗，出去旅行什么的。那时就不在乎什么万一挂了怎么办的问题啦。。
先有保险,在投资。感觉你先生的选择是对的。这份保单应该继续下去,不要断保,除非遇到索赔情况。它是一种比较稳定的增值,即使从投资角度看也不错的,只是长期持有而已,还可以最为遗产给孩子。
这保单基本不算必需品，不是一定要买的。
但买了，也不算买错，这是一个不错的保单，只是非必需品。
这保单基本上是保障和储蓄的功能结合在一起的一份保单。在６５岁以前有高额保障。
而在６５岁以後，也有一定数目的保障。
终生会不断累积可以随时拿出来的保单现金分红，那这钱些出来不影响保障，基本可当成一种储蓄。
故此，可以选择在６５岁把累积的分红全拿出来，保单会继续保护您先生。
只是，分红有多少，就不知道了。得看保险公司的内部投资的回报，这些投资是保险公司自行管理的，不必经纪人或投保人忧心。
但基本上，能拿出来的分红，不大可能比之前交付的保费高；除非保险公司的投资真的年年赚大钱。
基本上，这保单若没买，就应该仔细考虑，看是否想要终生的保障。
但若已经买了，除非资金流动上有问题，否则不大建议断保，这保单毕竟是很不错的。
谢谢大家，我好好考虑一下
我同事买的prudential 的一个保险，每年扣200多的CPF, 每个月扣30多的现金， 生病的话全部索赔，不分医院，不分病房，这个真的好吗
这个是住院险, 目前来看价格和保障范围都很合理, 值得投保。当然保单本身是消费型, 市面上一共有5家公司被政府允许运作, aia, aviva, ge, ntuc, pridential. 单纯从价格上看ntuc和prudential是最便宜的, 也可适当了解下各家公司的区别再决定选择哪个公司。
不分医院，不分病房，通常应当是私人医院的配套，住私人医院可以做到账单全额报销，住政府医院除账单报销外还有额外现金津贴可以拿。医疗保险是消费型的，但是很有必要，建议根据自己的需求和财务来选择适合的配套。
个人觉得这是最基本的保险。属于住院保险~一旦工作除了公司帮你买的，这个也是要单独自己买一份的。最基本最基本。嘻嘻。