如题 公民 不懂现在的政策还可以这样吗 如果可以对公寓和ec的收入限制分别是多少？谢谢解答
现在的政策可以保留组屋，再买公寓或者超过5年的二手EC，并且没有收入限制。
补充一条，如果要买新EC,收入限制是12000，但是入住EC六个月后一定要卖掉组屋
自己没有就不要说别人不可能有。不是说不可能有，是太多年龄35+家庭手持20万以上现金了，例如那些早拿PR早就还清HDB贷款的和那些从未在新加坡买过房子的EP家庭近期转为PR的。以上还是一人上班的，如果夫妻俩都上班，现金更多。
现有的MSR政策确实只能最高贷到80万左右, 如果不用其他方式提升贷款顶限的话，
如果是Normal Progressive Payment,剩下的钱就只能用CPF和现金补上
如果是Deferred Payment Scheme, 剩下的钱可以等公寓TOP的时候把组屋卖掉再补上，其实现在的政策下买总价高EC的买家很多是做Deferred Payment
比较常见有两种办法可以提高贷款额度的
(a)在贷款银行定存四年(pledged fund)
(b)在贷款银行做活期存款(unpledged fund)
比较常见有两种办法可以提高贷款额度的(a)在贷款银行定存四年(pledged fund)
(b)在贷款银行做活期存款(unpledged fund/所谓的show fund)，银行要看两次，一次在贷款申请前，一次在贷款发放前
方法(a)目前用在买Condo的case上面比较多
Private 大概可以多贷存款额度2.8倍 （因为60% TDSR）例如存10万，可以提升贷款额度28万
HDB/EC 大概可以多贷存款额度的1.4 倍 (因为30% MSR) 例如存10万，可以提升贷款额度14万
方法(b)目前在Condo/EC都可能会用到
Private 大概可以多贷存款额度的70%， 例如短期存100万，可以提升贷款额度70万
HDB/EC 大概可以多贷存款额度的35%， 例如短期存100万，可以提升贷款额度35万
Deferred Payment Scheme是这样的， 总价会比Progressive Payment高2%到4%，比如Lake Life是3%
然后至于Deferred Payment TOP时候要给的65%，最好的情况是先卖HDB，要求extension of stay,在TOP之前拿到卖房款。
如果实在时间不允许，就跟贷款银行做bridging loan，所以选择deferred payment以后一定要跟banker好确定bridging loan的事宜。
无论何种身份,都是一个字:攒,或4个字:开源节流。当然,还可以借,这不是主流办法。
好像发错对象了。
所以如果可以有20%还首付，然后银行可以贷款65%的话，那么就可以慢慢卖组屋，然后一年后再还15%就可以搞定了？
如果1m的房子可以贷到65万，并且有20万的首付。就可以拿下了？
那是不是买公寓或ec的时候买家印花税就高了？ 还有首付是不是也提高了
保留组屋再买第二套公寓
公寓当然要交第二套的absd
如果组屋贷款没还完，第二套贷款首付要50%
贷款永远是最后付，你要付了35%现金以后贷款才进来
假如手头有20万，按薪水只能贷到60万，组屋大概能卖40万，这个情况可以买到100万的EC吗？
（组屋需要保留直到拿到新房子）
这样的情况可以做Deferred Payment，没有问题的。
还是可以贷到80%的。
比如放钱在国内的四大行，出具存款证明，这边就能多贷款
原来是这样！请教：如果保留hdb，且hdb无贷款的情况下，买第二套公寓可以贷款到80%是吧？然后再交相对应的absd。。。理解木错吧谢谢
借个地方问一下噢。。。
如果今天买了一个二手组屋，没有申请任何补贴，如果明天看上一个公寓是不是可以立即购买，还是有多少年的限制？
谢谢
买了无津贴二手组屋之后，要住满五年MOP之后才可以买公寓~~~