新加坡PR，主要是考虑升级的medishield住院保险，有合适的么？（价格，coverage等）
长期在中国工作可以考虑当地的医疗保险，若考虑到在新加坡接受治疗或及早投保锁定健康状况来规避将来投保的健康风险，那么升级MEDISHIELD到大东方的医疗保险（附加海外保）就可以做到账单100%赔付（其他几家目前都不能保障新加坡以外国家非紧急状况的住院或手术费用），保障你在国内任何状况下的医疗费用（紧急或非紧急）。具体保费要根据您的年龄来计算。
楼上的建议很好, 但要注意申请表中一定要注明自己会长期在中国某城市工作, 因为保费会和标准的有差别。索赔中国的账单比较繁琐, 找个耐心点的, 论坛里bigmice和新天地都不错。
多谢两位，保费有多少差别呢？
以20-30岁来看, 普通保到本地所有医院100%的medishield升级计划大概是500多(CPF200+, 现金300+), 加上海外rider, 再加上一个海外居住的loading, 保到海外普通住院的话大概保费会上1000。
那30-40， 40-50年龄段的价格就非常高了，可能不如在中国直接买好点的保险了？
有人做过比较么？
@我的新天地：请问有比较准确的quotation么？
多谢提醒
住院保险，政府医院最高级病房A Ward，100%账单赔付（附加海外紧急状况），个人年保费：31-40岁：CPF – $208.00 CASH – $231.00, 41-50岁： CPF -$418.00 CASH – $268.00.若长期海外保障，需要加多一份海外保$141.
是的，PR若不能续，医疗保单若没有了在新加坡可以长期居留的证件也是不可以续的。
海外治疗费用拿回新加坡索赔按惯例是以私人医院标准吧？
用政府医院A ward的配套也能索赔100％么？
索赔总是按投保配套走的，对于中国的住院账单同样适用于新加坡的索赔方式。
我的意思是，即使在国内住的是政府医院，比如实际每天病房花费100新币（500rmb），
但拿回新加坡，即使低于这边的政府医院病房费用，但也是会被算做是私人医院吧？
通常账单总费用会先受pro-rate影响计算，再按照政府A ward计算能索赔多少。
难道大东方是就算海外，只要没超出新加坡政府医院病房费用的标准，配套选政府a ward也都按实际全额报销？那还真的挺不错的呀。
如我上楼回复，按投保配套做相应的索赔计算，实报实销，以中国的账单来说，投保与住院配套一致的情况下100%报销。这一点，我也认为大东方的海外保挺不错的，因为报销之外，每天还有现金津贴的。
对于海外的住院报销情况，“我的新天地”解释的很清楚了。
若是长期在国内，超过180天第二年保费会增加的，另外还是建议在国内上一份医保。
超过180天第二年保费会增加
增加多少呢？
海外保的部分会增加30%。假定您现在年龄31-40，海外保一年保费$108, 加多30%后就是$140,就是我楼上回复您的数额。
如果在国外工作，但是薪水还是新加坡给，这个对PR有影响么？
所得税和CPF如果是连续的，就没用影响，否则比较麻烦。。。。
只要有持续不断的CPF Contribution应当不会影响PR的续约。我有个朋友最近刚刚成功续约，回国已经快5年了，挂靠了朋友的一个公司自己给自己交CPF。