从某个地方剥出来的，做了些改动以适应本地大部分银行的配套。
填入贷款额，月数和前几年的利率即可，可以看到每年每月的还款情况，利息多少，本金多少，利息累计多少，本金累计多少。
这个论坛没法上传 Excel 文件，到下面链接下载吧。
http://www.freefilehosting.net/homeloancalculator
其实，DBS online的那个贷款calculator和楼主的这个差不多。很明显可以看到，每个月等额的情况下，利息刚开始最多，越来越少。也从另外一个角度证明了楼主上次发的那个帖子的某些合理性。
普通房贷的利息和本金就是这个算法啊 理论是这样 但其实自己没必要搞那么深入 refinance的时候 总贷款期不变的情况下 不要管什么利率变化多少 就看最后每月installment变化多少就好了 这样最省心
每个月installment 不变，可是本金和利息之间分配差距甚大。06年那时候利息4点多，几年下来，本金没怎么降低，都缴付在利息上了。学了深刻的一课。呵呵
我都是用这个
http://www.homecrawler.com.sg/loan_calculator_PTE/open/136.html
如果这种4%的利率再次出现，如何对付？提前先还一部分降低本金？
4% 多的利率还能咬牙挺住，以前利率到过10%。
手上拥有一笔现金，现金数额能应付三年五载的高利率期，
我也迷茫啊
现在如果到了10%，估计楼市早就崩盘了。就算贷款只有50w，一年就要还利息5w，还没算本金，一个月至少5k。这还只是算贷款50w的，那些80w，100w以上的，估计真的要跳楼了。
啊明白了明白了 是高本金余额造成对未来高利率的exposure和风险更大
愁的是债冷的是风，不要过度借贷。
我用的时候都是google 一下loan calculator, 随便抓一个就能用。
比如第一个出来的：http://www.bankrate.com/calculat … oan-calculator.aspx
当然， 每月的installment还是要点一下下面的“show amortization schedule”