1.薪水 $$$$
由1% 提升到1.2%
2.还三个帐单 $$$$$
降为 0.5%
3.信用卡消费 （消费要求从400升到500）$$$$
降为 0.5%
4.投资/保险 （需要他列表里的产品）$$
1%
5.帐户余额增长 $
增长部分 当月1%
新增加的两个项目 个人感觉 4.不容易 5.鸡肋
大家来涂嘈吧
http://www.ocbc.com/personal-banking/accounts/360-account.html
参考链接
4. 一般不会有人为了拿那1%去跟他家买什么金融产品吧，所以这个基本上没用；
5. 这个更搞笑，一般为了拿利息都是保持账户在5万左右的，所以这个1%更拿不到。
总结起来就是银行不愿意再支付3.05%这么高的利息了，把基本利息调到 1.7% （工资加3账单，这两个没有困难），另外的2.5%想拿就要给银行甜头，愿者上钩。不过话说1.7%的利息也不错了，信用卡的0.5%，可有可无，量力而行，也不用每个月凑数了。。。
还是那四个字：曲终人散。
在360账户里留一些生活费和应急费，1.2%+0.5%不拿白不拿；其他的说再见，买Reits去了！
1年都没坚持到, 难怪去开户的时候被rm劝说你以为这个项目会一直在呀, 过一阵子就会调整的, 接着就推销了一堆大东方的储蓄保险。
哈哈，意料之中啊。我连办frank都能悲剧，然后就完全没有信心了。
外加朋友去开户被告知名字太过normal，不给开；如此说来，我也只能默默蹲墙角了＝（
同意~
以前明明习惯用citi rewards，为了拿那1%，每天凑数跑去用ocbc，现在降了0。5%，以后除了online purchase 用用frank，平时就拿那个基本利息 1.7% 就好~
已经整一年了，我去年4月就开了此账户。你可以在网上查得到。
新政策从五月开始吗
恩 明天开始
对哈，你不说我还真没注意到。。。
我也没注意到 哈哈哈
房价一直在跌，reits的表现很好吗？
你去看看我另外的关于Reits的帖就知道了。
奇怪为什么没人做个对比贴，我就做做吧，错了莫怪。。
以前 （5万balance, 3.05%利息）
每个月 =127.08
现在 （6万balance）
1.75% 利息 每个月=87.5
2.25% 利息 每个月=112.5 （假设每个月可以用他家的信用卡到500）
如果很有空，每个月拿一万块从这个户头转来转去，eg. 第一个月户头里是6万，第二个月放多一万，变成7万，第三个月拿出来变会6万，第四个月变成7万。。。。那么这一万可以拿到半年左右的 1% 利息，如果平均到12个月，每个月就是4块多（不知道有没有算错）。。 所以也不值得转来转去。。
为啥一定要多放一万块呢，一块钱一块钱加不是更好吗？
因为最后的1%只算incremental balance… 你放多一块钱，它就算你1块钱的 1% 再除以12。。 每个月连一分都没有，直接被银行忽略掉了。。
哈哈。。。银行算得很厉害的。不是全部的1%，是增加部分的1% 罢了。
这就是鸡肋了
账户余额增加不难吧，又没说要加多少
其实也好，最后的2%不要了，光拿前面的2.2%吧。按6w算，一个月110，差不多交个电话费网费啥的。
那个1% 只给增加的部分 您在仔细看看
既然1万倒来倒去太少了，那就多点，每月10万或20万这样倒来倒去怎么样，不知道算不算个漏洞？
不算漏洞，每月10万或20万这样倒来倒去也只是能拿1%的利息，不算很高啊。。。
隔月 其实就是0.5% 而已.
还要倒来倒去 算了 存个定存也比这样好啊
如果有2个账户，1个giro salary，每月6w来回倒，利率是3.25+2.05/2=2.65%
如果是2个giro sal， 利率是3.25%。
不嫌麻烦的话可以试，我是第一种，老婆没giro。
哎！OCBC早就算计好了
最近打算买一个大样的家电，大概要8000-, 这个courts可以付interest free的 installment 12个月，如果我用ocbc的信用卡，这个只是算当月的一个月8000的付款？
还是按12个月，每月667的付款啊？这个能不能当做每月的消费额啊？（他们不是要求每月消费500了吗？）
如果按每月付的金额，那我这一个东西买下来，这一年都不用再用他们家的信用卡，消费额也是够这个360户口的标准了？