我女儿现在4个月了，想先买份保险，就是那种每月储蓄的，如果有一天我不能做工了，可以有一笔钱给女儿读书，哪家的比较好呢？ 有经验的也可谈谈。谢谢。
推荐GE的supreme Education.要附带家长利益比较合适,如到期没有事情发生,退还家长保障部分所交保费的50%。
https://www.greateasternlife.com/sg/en/personal-insurance/find-the-right-plan/save-for-the-future/education/supreme-education.html
comparefirst.sg 上选 endowment plan, 找保证比交的拿回来多的。确定某家公司的了再告诉该经纪加上payor benefits就好。
您好！
保险简单分为两类：
1，保障保险，提供重大不幸情况下的赔付保障，比如在死亡，残疾，或者重大疾病的情况下，赔付100万，可以用于继续生活，孩子继续学业等等。
2，增值保险，提供资产增值的过程保障，比如储蓄保险，如果在储蓄过程中发生不幸的情况的话，可以保障实现原来定下的储蓄目标。
这样说起来不好理解，举个例子来说：
保单1，保障保险，假设楼主30岁，每月保费$250，保障额100万（$1,000,000），保障期到100岁，保障死亡跟永久残疾。
保单2，储蓄保险，每月储蓄保费$250，储蓄期18年（18年后上大学），保障额$44,500，保障死亡跟永久残疾。
情况A，10年后不幸去世
保单1，总共支付保费$30,000，保单赔付100万（1,000,000），家人可以继续生活，孩子可以继续上学。
保单2，总共储蓄保费$30,000，保单赔付约$54,000，基本实现原来的储蓄目标，（250 x 12 x 18 = 54,000），这部分钱可以用于支付部分学费跟生活费。
情况B，18年无惊无险
保单1，没事发生，保单继续，保费继续。
保单2，保单到期，总共储蓄保费$54,000，预计保单支付收益$72,000，可以用来支付上学费用，或者其他费用。
后续情况C，发生意外，不能继续工作，永久残疾。
保单1，保单赔付100万（1,000,000），可以继续生活，退休，孩子可以继续上学。
保单2，没有了。
楼主关注在自己不能工作情况下的小孩上学费用，应该是既需要保障保险，又需要增值保险。至于何者为先，如何合理分配资金，就需要仔细考虑分析以后才能更好的规划。
建议楼主跟保险顾问详细面谈，相信面谈以后，我们可以帮助您根据您的实际情况进行合理的规划。
望子成龙的心态让做父母的都想及早为我们的孩子准备好教育储蓄，但从财务规划的角度来说，储蓄计划是在家庭保障之后才做的，正如你所说，万一将来自己有啥事发生孩子还有学上。这句话的前提是万一自己有啥事，那就要先保障自己，万一有事发生（重病、残废或身故）要有足够的赔偿来保护家庭的财务，比如房贷、学费、吃喝拉撒等。因为大人是家庭的经济支柱，也是孩子最好的”保险“，只有大人哟娱乐保障，孩子自然也就有了保障。否则，即使现在开始了孩子的教育储蓄计划，若有事发生没有能力支付每年的储蓄额，保单断保的损失其实更大。所以，我的建议是家庭的大人要有足够的保障（重病、残废或身故），孩子有了基本的医疗和意外保障之后才来考虑储蓄计划。 下面的链接是专门为孩子设计的教育储蓄计划方便你参考：
https://www.greateasternlife.com/sg/zh/products/save/supremeedu.jsp
你是大东方经纪人？发个住院保险的链接给我看看？
可以参考下列连接
https://www.greateasternlife.com … t/supremeshield.jsp
我发现在Comparefirst上的品种不全，有些资料还是要和不同经纪谈谈，比较以下。
你女儿才四个月，这样你的投资期还是比较长的。建议你采用储蓄加投资型的保险。储蓄作为一个保底的款，同时放一部分投资性的，这样期望回报会比较高一些。 另外新加坡政府有一些对教育的特别财务政策，你应该适当结合这些政策做合理规划。