保诚的私人医院的医疗保险最便宜吧，而且还能保前后180天的门诊，大东方和保诚比较，有什么不同呢
其实可以问问自己认识的大医生自己买的哪家公司的医疗保险更知道区别。
我不认识大医生啊，连小医生都不认识
撇开你的经纪身份，就以你个人角度能否说说有什么区别
GE vs Pru [从2013 到 2015]
1. 怀孕综合症 11项 vs 8项
2.干细胞治疗可以做第一选项 vs 最后选项
3.乳房再造 vs 不保[除非意外导致]
4。先天疾病无等待期 vs 24个月等待期
5。器官移植保受保人 vs 保受保和捐赠双方
6。精神病治疗8000/年 vs 4000/年
7。前后门诊120天 vs 180天
8。不保海外 vs 须由HML OR PARKWAY HOLDING 同意介绍可以。[目前马来西亚]
9。保在家洗肾 vs 不保
10。PRU 提供有将来买10万保额人寿的权利
11。丧葬费 7000 vs 5000
12. GE 短期留医也保前后120天门诊 vs pru保短期留医但不保门诊
附加险
1。 GE连续住院9天有额外500元
2。 紧急意外门诊 2000/次 vs 3000/年
3。辅助器材 2000 vs 3000
4。家长陪护津贴 80/天 vs 60/天
5。降级津贴 175 A WARD/DAY vs 125 A WARD/DAY
最后： 保费 pru 最低， GE 最贵
楼上贴的很详细啊。我主要是觉得保诚可以保前后门诊180天，这点很不错，就是不知道里面有什么隐含的条款。
GE 短期留医也保前后120天门诊 vs pru保短期留医但不保门诊
短期留医是个什么概念
首先，这么简单的罗列其他公司产品并给出比较是一种不专业的态度，因为我们总是对于自己公司的产品最熟悉，而对于其他公司的产品没有发言权。我相信公司方面也有相关的规定。
其次，前面罗列出来信息并不完全准确和中肯。基于上面第一条的原则，仅对于我们公司的PRUShield产品进行一些补充及更正。对于列出的贵公司产品内容，不做评价。
GE vs Pru [从2013 到 2015]
1. 怀孕综合症 11项 vs 8项
==> 如果仅从数目上看，没意见。
2.干细胞治疗可以做第一选项 vs 最后选项
==> 干细胞移植是可以报销的。对于所谓第一选项以及最后选项的评价，不做评价。建议搜索研究干细胞移植的治疗方式。
3.乳房再造 vs 不保[除非意外导致]
==> 不准确。本人有客户进行过相关手术，索赔无障碍，也不是意外情况。同时曾经听索赔部门陈述，乳房再造手术被认为是乳房切除术治疗的一部分，没有区别对待。
4。先天疾病无等待期 vs 24个月等待期
==> PRUShield对于该项目有24个月等待期，等待期过后，索赔没有单项限额。
5。器官移植保受保人 vs 保受保和捐赠双方
==> 没意见。
6。精神病治疗8000/年 vs 4000/年
==> 没意见。
7。前后门诊120天 vs 180天
==> 没意见。
8。不保海外 vs 须由HML OR PARKWAY HOLDING 同意介绍可以。[目前马来西亚]
==> 不准确。PRUShield保障两类海外医疗费用。一是紧急情况下的住院医疗费用，经手过相关住院索赔，有烫伤、烧伤、食物中毒。
二是特别安排的海外住院医疗费用，目前只覆盖到马来西亚。从2010年开始，卫生部允许使用Medisave支付海外住院费用，也是经由两家医疗机构介绍，目前只是覆盖到马来西亚一些医院。PRUShield可以看做是在此基础上进行的扩展。http://www.healthxchange.com.sg/ … sian-hospitals.aspx
9。保在家洗肾 vs 不保
==> PRUShield不报销自行购买肾透析机器的费用。对于去门诊进行透析，可以完全报销。我知道NKF有个在家洗肾的项目，貌似是免费的，但并不是所有的病人都适合。
10。PRU 提供有将来买10万保额人寿的权利
==> 没意见，这个项目允许受保人在一系列人生大事的时候增加投保人寿险有条件的免除医疗审核。
11。丧葬费 7000 vs 5000
==> 如果你是说Final Expense Benefit的话，这个不应该叫做丧葬费，建议你仔细阅读保单条约。
如果受保人只是投保PRUShield的话，需要自己负担Deductible和Co-Insurance。如果受保人在住院期间或者出院后30天内去世的话，可以用这个项目来免除Decuctible和Co-Insurance部分的费用。
如果受保人附加了PRUShield Extra的话，这个项目就用不到了，Deductible和Co-Insurance部分已经由PRUShield Extra完全报销了。
12. GE 短期留医也保前后120天门诊 vs pru保短期留医但不保门诊
==> 急诊A&E的Short Stay Ward跟普通病房的住院时有区别的。如果仅仅是急诊A&E的Short Stay Ward，后来没有住院的话，那么Pre & Post就不能报销了。如果后来住院了，则没有问题。
对于你说的贵公司对于该项目的保障，我没找到确切证据，不做评价。
附加险
1。 GE连续住院9天有额外500元
==> PRUShield Extra没有这个。
2。 紧急意外门诊 2000/次 vs 3000/年
==> 没有意见。
3。辅助器材 2000 vs 3000
==> 没有意见。
4。家长陪护津贴 80/天 vs 60/天
==> 没有意见。从来没有客户用过，B1，B2病房有软沙发可以休息，A病房有沙发床，私立医院单间也有沙发床。
5。降级津贴 175 A WARD/DAY vs 125 A WARD/DAY
==> 没有意见。
至于有没有其他的不同，我没有进行比较。
根据经验来看，住院费用最大部分，就是住院费用，手术费用，还有住院前后的相关治疗。对于这些项目来说，几家公司的保障都基本一样，除了PRUShield可以报销前后180天略长一点以外。对于其他的小项目的保障，差别也不是很大。
更重要的是选择一位负责任的保险顾问，在需要索赔处理的时候，可以最大程度的帮忙。
MOH网站上有个详细的比较，可以参考一下。
https://www.moh.gov.sg/content/m … oved_Insurance.html
对于住院保险来说，几家公司的保障是差不多的，更重要的是公司的索赔处理，以及保险顾问在处理索赔的时候能尽心尽力帮忙。建议楼主约谈几个不同的保险顾问，再决定怎么选择吧。
8。不保海外 vs 须由HML OR PARKWAY HOLDING 同意介绍可以。[目前马来西亚]
紧急海外，各家都有保，这里就不需提了， 非紧急的我想我的表达没问题。目前贵公司只可以到马来西亚而且要那两个机构同意介绍。
9。保在家洗肾 vs 不保
这里只的洗肾是没有住院为前提的，换句话说就是在pre/post hospitalization 以外的。
11。丧葬费 7000 vs 5000
关于这点各公司定义基本一样，但所免除Decuctible和Co-Insurance 限额不同。所以所说没有错误。只是叫法问题。
12. GE 短期留医也保前后120天门诊 vs pru保短期留医但不保门诊
公司培训专门提到这点，可以向 “我的新天地“”王者风范”2位确认。
不过你所提的每个人对自己公司熟悉，对别的公司没有发言权，表示认可，有不对的欢迎指正。
8。不保海外 vs 须由HML OR PARKWAY HOLDING 同意介绍可以。[目前马来西亚]
紧急海外，各家都有保，这里就不需提了， 非紧急的我想我的表达没问题。目前贵公司只可以到马来西亚而且要那两个机构同意介绍。
==> 我觉得还是写全面一点的好。
9。保在家洗肾 vs 不保
这里只的洗肾是没有住院为前提的，换句话说就是在pre/post hospitalization 以外的。
==>门诊洗肾是单独列出的三项重病类门诊保障之一，不算在Pre&Post以内的，都是没有天数限制的。只是对于在家洗肾这个方面，我不了解，没有遇到过。
11。丧葬费 7000 vs 5000
关于这点各公司定义基本一样，但所免除Decuctible和Co-Insurance 限额不同。所以所说没有错误。只是叫法问题。
==> 我觉得还是需要说明一下，因为不只一个人跟我解释成赔付类型的了，其中甚至包括好几位保险顾问。“丧葬费”感觉上是赔一笔钱的样子，不太准确啊。
12. GE 短期留医也保前后120天门诊 vs pru保短期留医但不保门诊
公司培训专门提到这点，可以向 “我的新天地“”王者风范”2位确认。
==>这个真的不知道，不做评价。
不过你所提的每个人对自己公司熟悉，对别的公司没有发言权，表示认可，有不对的欢迎指正。
==> 互相了解，互通有无。
楼上提到的已经很详细了。
住院保单大体上各家差别不会很大，主要的差别都是在一些细节问题。而作为客户需要考虑的则是，这些细节问题是不是你所在意的；比如有的人觉得门诊前后的保障越长越好，而有的人可能觉得无所谓，等等。
另外则是选择一位合得来、且能够尽心尽力帮忙的经纪也很重要。（因为住院保单算是索赔几率比较高的保单，和经纪打交道的时候可能会比其他的人寿险来得多）
short stay是医院特有的一种病床, 通常在政府医院比较常见, 例如在AIA即使没有住院进入正常的病房满足6个小时, 而是到了short stay ward这种病床无论是观察目的还是病床不够, 只要是做了e-file到我们这里, 不光short stay的费用, 连一定天数内的门诊体检相关费用也有报销, 这个条款不是每家公司都有。所以我才说真正好的医疗保险可能是医院大医生心里才比较清楚, 如果没有大医生朋友可以问问有资历的护士。
抱歉，我和医院几乎没什么深入接触，不要说医生，连资深的护士也不认识。
我就是不清楚，才上来问的，
比如我觉得很疑惑的是，保诚为什么最便宜，是不是哪些地方没有覆盖到，而大东方为什么最贵，贵在哪里而物有所值
其实楼上对比2家的已经较详细了，总的原则，一份价钱一份货，你看的清楚保费，但不一定了解具体的利益，也不知道将来索赔的成功率。关键看我们自己追求的是价值还是价格。
目前市场上五家保险公司都有这个住院保险，都是在基础的MediShield基础上进行升级，保障内容也是大同小异。没有哪一家样样都好的，那么大家都去他们家了，同样也没有哪一家是样样都差劲的，那他们还怎么做生意啊。楼主可以参考MOH网页上给出的简单比较。就像我前面说的，重要的还是要找到一位靠谱负责任的保险顾问。
至于保单的价格，每一家公司都有不同的风险评估跟定价策略。简单地理解保险，就是积攒大家的力量去帮助真正发生不幸的人们。投保的人越多，大家一起分担的风险就越低，那么可控的保费就可以越低。
MOH网页上除了有简单的比较之外，还提供了不同公司处理索赔的效率图表供客户参考。
我买的是保诚保险私人医院，并有加了附加险。
请问，1，A&E 只有short stay才可以报销紧急门诊费用吗？去A&E召唤救护车可以报销吗？
2，如果在政府医院，医生建议手术治疗，病人在手术前另行去私人医院进行咨询，我的经纪讲如果后来回到政府医院手术，那么私人医院的问诊费是不可以报销的，
即使在180天之内。请问是这样吗？
谢谢。
如果有了PRUShield A Premier和PRUShield Extra A Premier
A&E的急诊门诊费
1，如果检查之后，进入了Short Stay Ward或者住院了的话，通常医院会吧A&E急诊费用跟住院账单放在一起索赔，没什么问题。
1，如果是因为意外引起的，例如摔倒，撞到，鱼刺卡喉咙等等，去了A&E急诊，后来又没有住院的话，A&E的急诊费用可以从PRUShield Extra里面的Accidental Outpatient Treatment Due To Accident索赔。
3，如果去了A&E，又没有住院，也没有Short Stay，也不是因为意外引起的，理论上这个急诊费用就不能索赔了。
关于救护车的费用，如果后来住院了的话，可以在PRUshield Extra里面进行索赔。
您提的第二个问题，既然您已经有了私立医院级别的保险，理论上应该没有问题，但是我没有遇到过这样的情况。对于您的经纪这么跟你解释，我不知道他的依据是什么，或许是他主观臆断呢。
我有一位客户是在政府医院做的检查，要安排手术的时候需要等一个多月，医生建议他去私立医院，可以安排第二天就手术，后来的索赔很顺利，没有任何问题。
同时，PRUshield客户有一个专属的客户专线，PRUhealthcare Assist，号码是1800 534 3333，可以给客户提供专业的咨询服务，也可以帮忙转介医学专家，优先安排预约，门诊费用优惠，等等。
咨询了。热线很有帮助，答案满意。谢谢。
不用客气。
如果您不介意的话，能不能把您咨询的问题跟结果分享一下呢？这个热线电话是所有PRUshield客户专属的，但是还是有很多客户不知道或者不了解，分享一下也算服务大众了呀。
好的。咨询回复是：只要是同一疾病，不会要求限制在同一医院，前后180天可以接受不同医疗机构的问诊费用。
Prundential有这个服务不错啊，大东方前后120天可以接受不同医疗机构的问诊费用吗？
同一疾病可以