最近卖了HDB, 扣掉贷款，杂费结余20万左右，大部分进CPF, 现金也就7万左右吧。
但买的EC还欠近85万。现在的利息大概是2%吧。 所以是想乖乖拿来还贷，还是放在CPF 里面呢。
如有想5年后是否买第二个房子， 介于现在的经济大家觉得该怎么操作呢？ 想听听大家的声音。谢谢。
CPF OA户口最低都有2.5%利息回报，若贷款利率低于此利率，进CPF的钱用来吃利息不着急还贷，现金部分建议做理财，根据自己的风险喜好选择适合的金融产品，比如债券、基金或股票，长期来说回报好过银行贷款利率还是比较容易达到的。
还贷款好，省心
放cpf，抓机会
有钱有什么烦恼，没钱才烦恼呢。
每月拿一部分就算拿没了也可以继续领取？ 早到了这个数又能占多少光？ 终身入息计划只要能用不是一样吗，也拿不到多余的钱是吧
值得把oa的钱提前转到sa吗？
还有没有别的升值办法？
CPF LIFE是终身入息计划，提供每月收入至终身。以政府要求的Full retirement sum $161,000.00, 以标准计划作参考，月收入可以领取$1220-$1320（不考虑通货膨胀）。
那把oa里的放进sa账户只是为了早点能达到这个数吗，因为多数钱放在sa里利率高，钱增长的快，但是最终大家还是都到了这数（因为都是到55岁才能开始拿，无论早还是晚都累计满），然后退休还是拿一样多的钱，那还有什么意义把钱从oa转到sa呢？到底放钱到sa里的实际好处是什么呢？谢谢解释！
里面钱超过这个数,应该可以多拿超过1200是吧?
不用急着还， 就放CPF等待机会有再来一套小的。啊哈哈哈。。。
进入55岁政府会帮我们多创建一个CPF户口RA-retirement account, 若在55岁时RA能达到Full retirement sum($161000 in 2016), 此时在OA/SA里的钱是可以拿出来自己支配的。但若想继续往RA里转入或做TOP UP,目前政府最多只允许$241500(即每月可以领取$1700-1900)。放入SA/RA的资金回报相对OA增值会更快。
谢谢，问题就在这，如果总额有上限，那么早存上也白搭，钱还是那么多啊，最后总是一样多，
早存早达到目标，55岁的时候OA/SA就可以自由支配了呀。
说的很容易，oa里的钱都给了sa，那买房子时怎么买？ 现金？银行贷款？能顶得住吗？
OA给SA，都是在OA有剩余的前提下去操作的。
刚刚看了下CPF怎么我的MA里最近都没有加钱进去了啊
每月进入CPF的钱只分配给OA和SA.MA里都是0
这是因为你MA已经到了顶限，目前是S$49800.
oa里没钱了，买房子怎么办，能用sa里的吗，sa里能存的上线又是多少，到时能拿出多少现钱呢？
OA没钱了，若想动用SA，必须让RA里有政府规定的FULL RETIREMENT SUM($161,000 in 2016)。SA政府并没有指定上限，RA(retirement account) 跟MA(medisave account) 分别都有上限。
怎么我的户口里只有OA/SA/MA却没有RA呢
还没到55岁
那到55岁，RA=OA+SA+MA吗？