如题，如果确定不会买房也没有其他用途，是不是把OA的钱全部放到SA里面拿更多的利息比较好？
有人研究过吗？允许吗?
可以的，只要是在55岁以下，SA还没有满的情况下，可以把OA转去SA赚更高的利息，积攒退休基金。
具体内容可以参考CPF网站：https://www.cpf.gov.sg/Members/F … m-topping-up-scheme
可以的，只要在55岁以下，SA还没有满的情况下，可以把OA转到SA赚更高的利息，积攒退休金。
详细内容，可以参考CPF网站，路径如下：
CPF主页 –> FAQ –> Retirement Sum Topping-Up Scheme –> Transfer from Ordinary Account to Special Account
谢谢，学习了。top up后SA不超过FRS（现在是180k了吧）就可以了。
准备转成SA了，每年收益多1.5%，10年复利就差很多了。
今年应该是176K，然后每年涨一点，越来越高。
关键在于确定不使用，你真的能确定？
拉仇恨啊，有些人恨不得政府赶紧把CPF的钱全部给他们，隔三差五complain CPF局，但有些人想方设法top up CPF赚取更多利息。
我的情况的确不会用什么CPF的。
OA最大的用处是买房。我们已经有自住房了，买投资房的话HDB就不谈了，新加坡公寓也是很差的投资品。新加坡政府的政策已经明确的不能再明确了，房价不可能大幅上涨（或下跌）的，租金收益也差的一逼。我宁愿买REITS或者其他国家的房子。所以，房子不买的话的确没啥用处了。
放到SA里会多1.5%的收益。之前有人算过，每年1.5%利息差别，每1万元10年复利下来，收益差是6000元。假设5万转到SA，10年就是多3万元收益啊，很可观了
谢谢分享，看了你的帖子，我也把OA转去了SA.
这个一定要转。利息差很多 即便需要买房，最好不要用公积金。CPF借款的利息是要还的。而且利息又高。
也不能这么说吧，CPF要还利息但最后利息还是你的。我想这只是政府防止靠卖房套现CPF的一种手段。
我觉得应该尽量用CPF, 省出的现金可以top-upCPF或者SRS避税。当然都充满另说了。
55岁之后卖房还要还CPF和利息吗？如果需要的话岂不是多次一举，反正都可以取CPF了。
不一定
把SA填满了就不能每年top up 7000免税了
转多少最佳取决于税率
说的太对了，如果满了，就只好依靠SRS了
你仔细算一下。两者是有差别的。利息差是额外的现金收入。
到底公积金里的钱能拿回来吗
很大程度是拿不回来全部的，除非脱离国籍或退pr.
1.可以留给后代。
2.自己使用有很多限制，不活到85岁或更多，是拿不回来的。
必须转，如果你不打算用七千块TOP UP的话
说到底，你未来看到的也就只是纸面上的升值，一定会一部分是留给别人的，看到但用不到。。。
昨天早报一条消息，一个65岁的新加坡老人投诉，收到公积金局的信，通知他，将分29年分期拿回他的公积金。他说新加坡平均寿命是84岁，为何他要到94岁才能拿回公积金。。。。
政府怕的是：人活着，钱没了。结果是政府背锅。
老百姓怕的是：钱还在，人没了。结果是便宜了儿孙。
两害相权取其轻，后者起码还可以造福儿孙，前者是造孽大众。
另外，就算钱全还给你，哪可能算的那么准，死的时候刚花完，按华人的文化习惯，一定是有结余的，其实和放CPF变成遗产也没啥区别。当然，结余太多可能是有点浪费，活到94岁才回本，有点过。
如果一定要给一个全部拿回本的选项，我觉得自己要对自己负责，还要有子女担保，保证到时如果自己没钱养老了，政府直接去子女账户扣钱。没子女的，拿非自住房产抵押。这样不要给社会和其他纳税人添负担。没子女担保和自己财产担保的，就没法取光CPF。因为连自己或者自己的子女都不愿意负责的话，凭什么让其他人对你负责？
真这样的话，不知道还有几个人还愿意把CPF全取出来了？
对，那帮嚷嚷着55岁就允许CPF一次取干净的，得有子女或者其他担保人，他们钱花完了政府可以直接回收他们的屋契折现，如果没有屋契，就扣担保人的钱。
没有担保人，还想全部一次取现，完全就是耍流氓。到时候没钱了，赖政府，知道政府要脸没法看着他们饿死流落街头，真让他们饿死了到时候又说没人权没人性了。到最后他们不要脸的一方肯定赢的，买单的是全体纳税人。
问他，到了84岁还没死准备自己跳马六甲么？
到时候不死又没钱，肯定赖在政府身上，政府不给钱就去找记者博同情骂政府没人性，搞得新加坡政府例外不是人，这些个把戏见多了。
可以啊。保持健康的体魄，活久久！
多少岁
活过95岁，政府就亏本，你就赚了
请问转进SA后，万一到时需要，就不可以再转回OA了吧