在ntuc 已经 有了40万的人身保险，但准备在叫多一些。请问大家还是买ntuc的呢？还是Aviva? 或是大东方？大家有什么建议呢？只要term。谢谢！
你打算再添多少的term呢？
我们保诚的100万term（保死亡\残疾\终结性疾病）价格最便宜，例如30岁左右保到60岁一个月只要100左右
准备再加50万左右就够了。价格是多少呢？本人今年38周岁。
Term是买的越高价格越便宜，买两个保单各保50万会比一次性买100万便宜。
如果按您现在的年龄买到60岁的话保100万每个月127
根据您的需求（不吸烟计算）：保额500K,保期21年(到60岁),保障死亡、残废(TPD)和末期重症(Terminal Illness), 每月保费$101.00.保额500K,保期21年(到60岁),保障死亡、残废(TPD)、30种重病(Critical Illness)和末期重症(Terminal Illness), 每月保费$305.00.
不好意思，刚才算错，100万死亡\残疾\终结性疾病 保到60岁 保费是127\月
为什么才到六十岁，一般重病是六十岁之后，我在国内的保险也是只保到六十，买了五年才搞清，抗议。
你可以自由选择，最多保到100岁，当然时间越长，保费越高啊。
呵呵，我们只是举个例子保到60岁，term你可以自由选择保到多少岁的
term保单主要用于保障退休以前。属纯保险保费低保障高。如要买到60以后也可以，但保费增加很多，很不合适。
所以多数买term都是用于20年，30年，或60，65岁以前。
想保退休以后的重病不如趁年轻买一点终生人寿，交15或20年可以保一生。因保额会增长所以终生人寿不需要买太多。
退休了或者孩子自立了，就不需要这保险啦，买到60够啦，也不是越高越好，主要考量是看如果半途挂了需要多少银子把孩子养大到大学毕业的样子，或者多加点补贴另一半和还健在的爹娘^_^
因为到６５岁的会比较贵，而且基本上六十岁前就应该退休了。
退休後买保险不是很有必要性。
楼主买保险上瘾了
楼主可以选择保到６０岁，也可选择保５年。
保５年的话，就是每５年会涨一次价，一直到不打算继续为止，好处是现在比较便宜，但以後会贵。
只保死亡、残废和绝症
保５０万５年：＄４２／月（ＮＴＵＣ）
保１００万５年：＄７６／月（ＮＴＵＣ）
保５０万到６０岁：＄８２／月（Zurich Life，可以继保）
保１００万到６０岁：＄１４３／月（Zurich Life，可以继保）
只保死亡、残废、绝症和重病
保５０万５年：＄９７／月（ＮＴＵＣ）
保１００万５年：＄１９１／月（ＮＴＵＣ）
保５０万到６０岁：＄２２１／月（Zurich Life，可以继保）
保１００万到６０岁：＄４１３／月（Zurich Life，可以继保）
Zurich Life到６０岁的保单，优点是到期了，若还未退休有需要的话，可以继保；这点很多其他公司没有这选择。
还有一点就是Zurich Life的TPD定义的比较容易拿。
楼主也可以考虑买意外保险，目前有个价格很不错的：http://www.aia.com.sg/en/individ … sonal_accident.html
保意外死亡、残废和局部残障与烧伤，５０万一年只需要＄４７８；但是疾病不保。而且意外门诊和中医跌打有保。
但就价格上，但就保命、残废和绝症，目前保１００万到６０岁看来保诚是最便宜的。
只是不知道之後是否能续保，比较贵的ＮＴＵＣ和Zurich分别能续保到８５和９０岁。
省生病住院应该用住院保险，也就是Ｈ＆Ｓ，比如ＣＰＦ品准的的五家Shield的升级计划。
Term的保单，是保收入和生活费的，不是保医药费的。