或许这个版的人都不差钱吧
也或许是那些还没办贷款的没心情上来诉苦？
今天联合早报给了个分析新加坡household income一半是低于7077的。
5000-7000应该是本地很有代表性的一个收入群体。
51万买BTO当然是够了
但买resale算val的话即便是像Tampines这种地方也只能买个四房。市区差不多就三房还剩点。
对于PR来说，无法和HDB拿贷款，和银行拿首付要20%，估算贷款额度时利率按3.5%计算。不知道总价变化多少。
新PR不满3年的数量毕竟不多，但贷款限制可是连SC都跑不掉的。按说影响更大吧。。。。
月入5000的话，只能买估价不超过40万的房子，那基本就是四房没戏了啊
这个影响我几个朋友早讨论过了，影响真的不小，政府让大家减少了破产的几率了，但是一样条件的房子也是只能越买越小了。。。
虽然贷款限制SC跑不掉，但至少政府给了津贴！还有BTO的选项。
而新PR不满3年的条例明显打压新PR，才有这样的情绪表现！
你好！这个HOUSEHOLD INCOME是把12个月的GROSS SALARY（包括BASIC、ALLOWANCE & 加班工资）+ 年底的SPECIAL BONUS再除以12得出的吗？
对了，每月被扣掉的CPF有算进去吗？谢谢！
对5房和EM，EA影响很大吧。现在的5房以上的价格都在60万以上了。
薪水8000以上才能贷款。
不过，什么政策对我都没影响，没想过卖组屋，除非政策规定非卖不可。
多给点downpayment就可以买大的了，一般公民工作一段时间，几万CASH还是有的
或许真如黑蜀黍所说，是逐步放开PR审批的步伐呢？
PR和SC差距的拉大，客观上是会吸引更多的PR换SC的。
我身边家里两个还都是PR的已经很少了。
考虑到今后会有大批BTO TOP，而这里面现在有HDB的是一定要出手的。
估摸着时间，是否预示着今年PR的审批就会放宽？尤其是那些整个家庭申请的。
我觉得要新加坡人倾囊买房是基本不可能的。。。
比如那个车贷新政策，很多人就说几万块拿不出来。
真是没有吗？是不愿意花吧。
何况一般新加坡人还真不怎么存钱。。。。
你是问HDB计算贷款的时候，还是我说MOM统计的7077中位数？
或者牺牲地点。
我是说MOM统计的7077的中位数，这个是怎么计算的？
Anyway, HDB的网站上有写：
Income/Allowance considered
Examples of income / allowance that are considered in the computation of household income are: PensionStipendSustenanceAllowances (fixed/variable) received on a regular basis (eg transport, food, laundry, uniform, etc)
Income/Allowance not considered
Examples of income / allowance that are not considered in the computation of household income are: Rental incomeInterest from fixed deposit/savings accountAlimony allowance (divorce cases)BonusesScholarship overseas allowanceIncome earned from overtime work[size=+0]National Service Allowance
不过好像不是简单的把年收入加起来/12
那些不怎么regular的要么不计要么要打折扣。
因为他要考虑到贷款人的偿还能力问题。
而MOM的统计是把什么都加上了的。因为人家只要数据好看就行啊。。。
明白了，谢谢！
若是我们不跟HDB拿贷款，跟银行拿的话这个新政对我们会不会有影响？按照HDB的算法不包括SPECIAL BONUS和OVERTIME的话，根据你在第一楼LIST的表格，我老公的HOUSEHOLD INCOME还不到7000都买不了50多万的房子，但根据MOM的算法实际收入的话已经过万了。是不是只限制跟HDB拿贷款的人？谢谢！
昨天和微薄上的小坡公寓讨论，达士岭如果首付20%,要月薪1万3才能买
我可以肯定滴说影响巨大，只是很多人忽略了。
首当其冲的是五房以上的大型转售组屋，想买的人拿不到贷款只能放弃，拿得到贷款的人又看不上跑去买EC，有点二边不着岸的感觉。
二三个月贷款还没收紧以前，我家东部122平五房式有买家出价cov 4.8w，经纪拿着支票到我家磨了一个晚上俺没舍得放。
接下来cm出台月付不能超收入60%，经纪反馈来了，有几组想买的拿不到贷款，买家也出不上更多现金，然后帮我分析了一下形势，将近30年的旧组屋50多万，巴西立新EC也就七八十万而已，收入8k以上应该奔买EC去了，8k以下有部分BTO，剩下能拿到贷款买我家房子的能多嘛。我是茅塞顿开。。。
上星期有对本地人年轻人看中我家要买去做婚房，这次重做估价高了5k，cov2.5w，总价比上次少了1.8w。经纪告诉我，买家是85和86年的年轻人，cpf不多贴不上太多现金，工资算不错可以拿到贷款，我直接收支票签otp。形势啊形势，胳膊扭不过大腿，咱只能见好就收。现在又出CM，还不知道这单能不能顺利成交，贷款限制ZF是拿捏到了蛇的七寸，真的卖不出只能说这屋子和我家特有缘，只能留着自己住了。
月薪上1.3w选择也不少，达士岭景观再好 ，楼下还是少了个水潭子
对呀，所以我和他说达士岭和那些DBSS尴尬了
嫂子，给你个参考！
XIAOYU刚跟我说前两个月刚拿到PR的那个同事上周买了淡宾尼的五房式组屋450C。53万，COV 8K，但房子的其它具体情况就不太清楚了，也不知道53万是否包括COV 8K，反正他那人是人家不主动说的他都不问。
房子比我新，卖价比我低，户型肯定没有我好，买家都不是傻瓜。
450c我当初买组屋的时候看过， 唯一的优点是不用电梯翻新可以省点钱，后来我们还是选现在这套房，方正无阻挡，宁可多花1.6w电梯翻新费。
现在听你这么一说，看来我们当初选择还是对的。
嗯，嫂子是很有投资眼光的！
只有公民才能和HDB贷款。
你去网上申请个HLE，有效期三个月，免费
同时去银行要AIP，好像也是免费？
据说OCBC给的额度高
对比就知道了。
看起来你很明智啊。
不知道你的房子在哪条街呢？
450C现在离地铁稍远，不过2017年DT开了后很方便。
8KCOV很好很好。。。
不过Tampines这边感觉好的户型都是快30年的老房子。。。。
人在屋檐下，不能不低头噢
按你贴上来的表格，要买我组屋的至少要月入7k才拿得到8成贷款。
我的意思是根据HDB的算法我们的HOUSEHOLD INCOME不到7000，在淡宾尼买二手组屋也就只能买4房。但是老公的实际收入大于7000，我们想买大点的房子至少是五房式吧，若跟银行贷款的话HDB管理局会不会限制我们购买大一点的或贵一点的房子呢？谢谢！
如果你真想买房子的话，问银行比问我可靠啊。
只要银行给，HDB是不会管的，因为钱银行已经给HDB了，你还不还得起是你和银行之间的事。
我也是对那份表格有疑问，按照表格象我们这种情况在淡宾尼只能买四房哦！