本人已经买了我和儿子（7岁）aviva的my shield and my shield plus. 100%包住院的。昨天接到aviva的通知信，2014年1月1日新的一年的保费调整到以下价格：
我的（女，下个生日44岁）
My shield (cpf)– $687.31/年，
My shield plus(cash)– $384(包括头$3500和之后的10%）。
儿子7岁：
My shield (cpf)– $198.37.
My shield plus(cash)– $331（也是包括头$3500和之后的10%）。
请问有没有比这个价钱更好的plan？要一样保100%，哪个公司的更便宜信誉也好的？几个月之前有问到NTUC的好像比较便宜，现在不知道有没有改变，欢迎各个公司中介推荐。谢谢。
更新：
从各位前辈和朋友的推荐/介绍下，大概了解了一下保诚，大东方，NTUC，AVIVA（我现在的plan）的价钱，前提是一个大人和一个小孩，比较后觉得，
1，如果只选择政府医院不需要私人医院的话，100%包赔的就是大东方最好，保费不到$1000/年，这也是以前的帖子里前辈们推荐的。但是感觉以后更多人去政府医院，排队时间会更长，所以不介意时间的选这个最好。
2，如果需要私人医院的100%包赔的是保诚比AVIVA少大概$70/年。
3，NTUC的不能说是100%包赔，但是最多顶限是$3000（cpf），保费比保诚少大概$300/年（cpf+现金）。
在此谢谢各位前辈的帮助。
要住私人医院不考虑现金部分是保诚最便宜。
若住政府医院就够那大东方最好。
考虑现金部分那ＮＴＵＣ最便宜，不过不保１００％。而是一年医药费不超过３万的话，只需支１０％，超过三万那就只需支付３千。而且这一年不超过３千的１０％可用MediSave支付。所以是现金付少一点，以後发生甚麽事多花一点MediSave，反正MediSave也没其他用途。
AIA目前保障比较全面，但价格偏贵。
谢谢童先生。
若要转换公司或配套，我们需要注意：1，在目前配套下没有过索赔记录， 若有能证明完全康复也可以。2，若是因为保费的缘故那您先定位自己的需求，私人还是政府医院，因为任何一家公司私人都比政府医院配套贵，平级转换保费省不了多少。并且政府接下来又会调整MediShield基本配套的利益和保障，估计2015年左右各家保险公司的配套又要更换，我们这样跟下去岂不是很累。当然，若是因为想选择更好的配套利益和保障，那偶尔转换也无妨，但不要频繁更换。3，就现在的保费，我的很多客户已经果断选择了政府医院的配套，因为政府津贴的关系相对保费会便宜很多，目前一家3或4口100%私人医院全保的一年保费确实不少，另外，每过几年整个行业保费的增加和我们自身年龄的增加都会导致保费会更高，所以，我们要理性选择。4，若还是想转换，那私人医院找保诚，政府医院找大东方。5，您可以参阅下面的链接了解更多这方面的讨论：http://bbs.sgchinese.net/forum.php?mod=viewthread&tid=6309657&extra=page%3D1%26filter%3Dtypeid%26typeid%3D28&page=4谢谢。
谢谢你，我的新天地，还有你的站内信息，很全面，还有之前的帖子里面有一些我的问题的答案。
现在还差NTUC的不知道报价。希望能尽快有NTUC的报价。多谢大家。
100%保障到私人医院的保诚价格比较好，
40-50岁 cpf 561 cash 463
1-20岁 cpf 162 cash 345
政府医院的价格是
40-50岁 cpf 439 cash341
1-20岁 cpf 119 cash 244
NTUC报价：
MediSave：http://www.income.com.sg/insurance/EnhancedShield/premium.asp
现金（参考第二表）：http://www.income.com.sg/insurance/AssistRider/premium.asp
多谢了。
再次感谢童先生，您真是热心助人。
除了Rider要自己掏现金付保费，用CPF给的多一两百没多大影响吧，不过政府医院跟私人医院却是相差很大，本地人都知道经验丰富好的专科医生大多在私人医院、而且政府医院那个排队等候时间实在是没话说，怕会耽误最佳治疗时间，如果是重病谁愿意等，要我选医保就要包括私人医院的，反正CPF medisave的钱拿不出来，拿去买个全面点的保障
好的医生都在私人医院，不完全正确，实际好的医生在政府医院，不过是按私人医院待遇，比如最好的心脏，眼科，儿科专家都在政府医院。不过要指名他们看病手术，没有津贴按私立医院待遇。
等待时间，政府的是非常慢以前等1~2小时，现在要4~5小时，人口增长太快。
是呀，多数人都去政府医院，政府医院排队时间更长了，急症的话不能及时治疗会有危险，私人医院会比较快吧。其实我觉得新加坡政府和私人医院的医生水平都差不多（不过也没用过）。包括私人医院的保险就NTUC的是最低了。
NTUC INCOME你的（女，下个生日44岁）私人医院：
EnhancedIncomeshield (cpf)– $665/年，
AssistRider(cash)– $239(90% claim，一年医药费不超过３万的话，只需支１０％，超过三万那就只需支付３千）。
儿子7岁：
EnhancedIncomeshield (cpf)–$192/年.
AssistRider(cash)– $141(90% claim，一年医药费不超过３万的话，只需支１０％，超过三万那就只需支付３千）。
种
做了两张图片，希望对你有所帮助 🙂
个人认为,可根据自己情况在GE,AIA,PRU选一个住院保险,
NTUC的什么都不错,就是不是100%COVER,而普通住院费用一般都在2000~5000之间.
谢谢，了解了，还有前面的解释也挺清楚，多谢。
是啊，每个公司都各有利弊，前面的回帖有位热心人提到2015年政府可能要再换这个住院计划，到时候不知道会有什么变化，以现在的情况来说，NTUC是比较便宜，虽然不是100%cover,但是最多就出$3000/年，我觉得还可以承受，私人医院又可以去，有急症不会耽误，这个是它的好处。