今晚帮您Quote Axa和Aviva.
报一下大东方的价格：
男34岁，不抽烟， 买100万的死亡，残疾跟绝症， 25年–年保费$980.
女33岁，不抽烟， 买100万的死亡，残疾跟绝症， 25年–年保费$710.
男34岁，不抽烟， 买20万的死亡，残疾, 重疾和绝症， 25年–年保费$746.
女33岁，不抽烟， 买20万的死亡，残疾, 重疾和绝症， 25年–年保费$624.
只能quote30年的路过发下AIA的 男 s$1513/年 + s$674/年
女 $879/年 + $744/年
1.男，34岁，不抽烟，25年，100万，死亡+残疾+绝症：$1013/年
2.女，33岁，不抽烟，25年，100万，死亡+残疾+绝症：691/年
3.男，34岁，不抽烟，25年，100万+20万重疾，死亡+残疾+绝症+重疾：$1500/年
4.女，33岁，不抽烟，25年，100万+20万重疾，死亡+残疾+绝症+重疾：1200/年。
可以中途转换去养老保险。
HP：98315996
目前仅就价格来讲应该是大东方最低，不过听说AVIVA现在有20%折扣，在打折后仅比大东方低几十元。
保普通的价格楼上已报，不重复了，下面给个保早期的吧。
20万重大疾病包括早中晚期，
男 20万 年保费2050
女 20万 年保费1852
编辑了一下主贴， 加入了whole life， 请大家把这个也报一下， 谢谢
whole life 的保额也是100万？还是10万，是否加倍？
缴费期15年还是20年？
等下可以给你保诚的报价
另外想提醒一下楼主的是，重大疾病很少有人会保到100万新币那么高，如果是重大疾病要保到一百万，任何保单都不会很便宜的。通常保到25万新币就差不多了：）
whole life 因为有保额倍增功能、保障利益的不同，并且具有现金价值就比较复杂一些，并且保额我想应当调整一下。
再编辑了一下，以term为主，whole life 还没拿定主意
谢谢大家
Term Life
1.男投保25年 死亡100万新币－S$1197/年 100万新币永久残疾 S$100/年 25万新币（100万RMB）重大疾病S$532.50/年 10万新币早期重大疾病S$839/年
2.女
投保25年 死亡100万新币－S$833.50/年 100万新币 永久残疾 S$80/年 25万新币（100万RMB）重大疾病S$817.50/年 10万新币早期重大疾病S$797/年
现在保诚有促销，年缴并且附带重大疾病保障25年期有30% off 第一年保费的优惠
男34岁，不抽烟，
买100万的死亡，残疾和绝症，Term 25年 ，1297/年（目前第一年有20%-30%的折扣）+632.5（25万重疾）
交15年 whole life，20万基础保额，保障死亡残疾绝症和重疾（均保障终身）：8570/年；增倍利益后，死亡残疾绝症65岁前保障58万，重疾65岁前保障48万；65岁后保障恢复为基础保额+红利
交15年 whole life，8万5千基础保额，保障死亡残疾绝症和重疾（均保障终身）：3363.45/年；增倍利益后，死亡残疾绝症65岁前保障24万6500，重疾65岁前保障20万4千；65岁后保障恢复为基础保额+红利
女33岁，不抽烟， 买50万的死亡，残疾和绝症， Term 25年，505/年（目前第一年有20%-30%的折扣）+817.5（25万重疾）
交15年 whole life，20万基础保额，保障死亡残疾绝症和重疾（均保障终身）：7734/年；增倍利益后，死亡残疾绝症65岁前保障58万，重疾65岁前保障48万；65岁后保障恢复为基础保额+红利
交15年 whole life，8万5千基础保额，保障死亡残疾绝症和重疾（均保障终身）：3718.75/年；增倍利益后，死亡残疾绝症65岁前保障24万6500，重疾65岁前保障20万4千；65岁后保障恢复为基础保额+红利
【ps.因为不知道你提到的20万终身人寿保额是增倍利益前还是之后，所以分别帮你算了一下报价供你参考】
1.女33，投保25年 死亡50万新币保额－S$465/年 100万新币 永久残疾 S$40/年 25万新币（100万RMB）重大疾病S$817.50/年 10万新币早期重大疾病S$797/年
关于人寿的报价可以参考楼上同行～～
不知道楼主是否已经十分了解Term plan 和life plan的区别
Term plan 所缴的钱如果平平安安没有任何事发生的话是有去无回的，一旦没有交保费会断保
Whole life也就是我们平常所说的人寿，是一种分红险，通常在交付期的过后10年内会有一定收益。如果中途没有交保费，不会立刻断保。
Term的我了解，whole life不确定那个倍数是怎么算法，请帮忙释疑， 谢谢
1.如果保额要到1百万，保费便宜的话 目前只建议选择Term Plan ，关于这类的Term plan 目前来说 Aviva和保诚的值得考虑
2.如果要保额还过得去，又有一个选择将来可以拿回保费的话，那么就选择whole life limit pay。
现在有一个产品还是可以有倍增保额利益的，而且一个产品保你死亡，残疾，早，中，晚期的37种重大疾病。虽然65岁后保额会降低，但是还是不错的，因为在你最需要的时候给你提供了更强有力的保障
加倍的就是在whole life的基础上多加了一个term.只是保费上相对低了一些。
按照不同的年龄段来加成
你提供的年龄段是2.9倍的加保利益，他是在你65岁前按你的年龄段自动提高你的保额，然后在65岁之后降低你的保额，通过这样的操作来提供仍然消费的起的保费 ：）
保诚寿险加保计划
目前Whole Life的话，Aia可以做到5倍。Tokio Marine 10倍。早期重病，Axa可以做到3.5倍，Tokio Marine 10倍，而且都是早期就100%理赔。性价比高。
这个倍数每家公司可能算法都不太相同。
首先，这种带有增倍利益的人寿险可以理解为一份普通的whole life+一份一定年限的term，这份term的目的是我们责任比较重的这段年限中（比如到小孩成年或者到我们退休前）提供更充分的人生保障。
那么这样一个增倍利益，在有的公司是可以自己选择增加2倍、3倍，甚至有5倍、10倍，当然同等基础保额的情况下，倍数越多保费也就相对越贵。
另外，有的公司提供增倍利益到65岁，有的可能到75岁，同样，增倍的时间越长，保费也就越贵了。
所以whole life的人寿保险不是一个单纯的比较价格的保单，其中的参考因素、变量实在比较多，很难apple to apple的对比。
如果你们是考虑whole life的话，那么就看这个价格的保单、保额、保障是否是你们需要的；而这三个因素建议在经纪的协助下，通过更为具体的个人/家里需求来分析，这样也能更容易理解自己和家庭目前最需要的保障。
相比之下，term life就相对简单一些，当然除了价格，具体的保障和保障定义、不保条例等也是比较重要的参考因素。
希望这个解释能对你有所帮助。
Ａxa：
男，保死亡、绝症、残废：＄１０１２。比大东方贵。
女，保死亡、绝症、残废：＄４３６。应该比大东方贵。
Ａviva：
男，保死亡、绝症、残废：＄９３６。
女，保死亡、绝症、残废：＄５３０。
楼主不考虑重病及早期重病的保障吗？
人寿因为是带现金价值，价格是比Term 贵一些的，
其次关于人寿的倍数各公司之间也是有区别的。也
如楼上人所说，题主最好也考虑下重疾保障，我是
宏利的经纪人，有问题欢迎咨询 🙂
只是Term:
男34岁，不抽烟， 买100万的死亡，残疾跟末期，Term 25年（生日按01/01/1983算）
AXA: $1011.50/yr
Aviva: $1253.90-20% discount= $1003.12/yr (20% discount 只限于100万保单以上的，而且折扣是永久的）
女33岁，不抽烟， 买50万的死亡，残疾跟末期， Term 25年 （生日按01/01/1984算）
AXA: 435.62/yr
Aviva: $565.00
男： 34 岁 保额100万， 25年TERM 980/年
女： 33 岁 保额50万， 25年TERM 465/年
童部，为什么我们给出的Aviva报价不同？是因为生日用的不同吗？
呵呵，楼主，总结一下，以上面各家的报价来看，如果只考虑Term，可能男买Aviva的，女买AXA的最划算
说到人寿（Whole Life Limited Pay），每家的设计都不竟相同，另外除了翻倍效益外，还有一个重要考量是早期重疾的保障。现在人们对早起重疾的保障越来越重视，当然早期重疾的成本也最高。如果想要比较，可以以是否包括早期重疾，以及翻倍后的保额和保障期限如60、65、70、75年或终身保障来综合比较考虑，外加供保期限如：10、15、20、还是25年。终生人寿因为保障的内容、翻倍效益、和保障年限的因素相对更复杂一些，需要先对产品有全面了解，才能真正了解各家的性价比。
价格不是唯一的决定因素
应该是生日用的不同吧。
我想也是。
不过90万的保单比100万的还贵，你系统里试一下就知道了……所以我肯定是推荐100万的，感觉它们这个90万起的折扣没多大意义，50万起就区别大了